BaFin 针对身份滥用发出警告：当加密货币平台借用真正的德国公司名称时

德国金融监管机构 BaFin 于 2026 年 8 月 24 日针对 tresorbit(.)com 网站上的产品发出警告。该通知的新内容是增加了：根据监管机构的调查结果，该案件涉及身份滥用，损害了一家真正的德国公司的利益。因此，对您的简短回答是这样的。德国公司名称、德国地址和加密货币网站上干净的法律表格根本不能证明任何事情。只有当您自己在 BaFin 的公司数据库中找到供应商后，才会对其进行验证。据BaFin称，未经授权通过该网站提供加密资产服务，特别是加密资产交易。监管机构还指出了为此使用的身份：Gesellschaft für Kryptoregisterführung mbH，总部位于维利希。 BaFin 声明该公司与该网站的运营商没有任何关系。任何用谷歌搜索公司名称并找到真正的德国商业登记条目的人都发现了错误的确认。 BaFin 2026 年 8 月 24 日警告：监管机构对 tresorbit(.)com 的说法 该通知本身很短，由三项声明组成，其中每一项都很重要，请您自行检查。第一：加密资产服务是通过网站提供的，无需获得授权。第二：提供的是专门的加密资产交易。第三：存在身份滥用，损害的是维利希公司的利益，与运营商无关。 BaFin 的发布基于《德国加密货币市场监管法》第 10 条第 7 款。该条款允许监管机构向公众通报未经授权的加密产品，并在此过程中公布姓名和地址。此类通知不是法院判决，也不是刑事定罪。这是有关监管机构已制定内容的官方信息。对于作为投资者的您来说，这是未知提供商提供的最可靠的来源。通知中没有包含的内容只是图片的一部分：没有损失数据，没有受影响的客户数量，没有表明网站已经运行了多长时间。任何在本案中引用此类数字的人都不是从 BaFin 获得的。身份滥用解释：该术语在监管法中的含义 在这种情况下，身份滥用是指未知的运营商使用真正存在的公司的名称、地址或注册详细信息，以便让自己的产品具有受人尊敬的外观，而该公司对此并不知情或参与其中。在这些情况下，受影响的公司本身就是受害方。与自由发明的空壳公司的区别在实践中很重要。当你搜索名字却一无所获时，一家虚构的公司就暴露了自己。第一次搜索后就会发现一个被误用的名称：该公司确实存在，有一个商业登记条目，有一个在德国的地址，如果有疑问，甚至还有一个带有正确印记的网站。所有这些都属于与想要收到您的钱的公司不同的公司。为什么加密产品特别容易受到影响 欧洲 MiCA 法规自 2024 年 12 月 30 日起全面适用，任何在德国提供加密资产服务的人都需要获得授权才能这样做。德国投资者已经习惯于寻找许可证，而这种习惯正被利用。今天，印有一家德国公司的报价看起来比地址在海外的报价更可信。因此，滥用实名是原则上有效的规定的答案。商业登记册、印记、许可证号：为什么这三个文件不能证明任何事情商业登记册是在德国注册的商人和公司的名录，并表明公司合法存在。它没有说明该公司是否拥有 BaFin 授权，更没有说明使用该名称的网站是否实际上属于该公司。印记的工作原理类似。印记是网站运营商的自我声明。在发布之前没有人检查其中提到的公司是否属于运营商。这同样适用于打印在页面上的许可证或登记号码：只要您不在登记簿本身中查找，号码就是一串字符。因此，可靠的路线总是沿着另一个方向。您不会在网站上寻找其自身受人尊敬的证据。您在登记册中查找提供者，然后检查那里保存的详细信息是否与您面前的信息相符。任何使用具有可验证欧盟授权的受监管加密货币交易所的人都可以在很大程度上避免这个问题，因为那里的授权是公开记录的并且很容易找到。在身份滥用中，该名称继续流通，而其背后的公司与该产品无关。加密资产服务：从 2026 年起需要授权 加密资产服务是围绕向客户提供的加密资产的商业服务，例如运营交易平台、将加密资产兑换成欧元、执行订单或为他人托管加密资产。在德国提供此类服务的任何人都需要获得 BaFin 的授权。你为自己做的事不属于它。如果您将比特币放在自己的钱包中，而其密钥只有您知道，那么没有人会为您提供服务，也没有人需要许可。这种区别也是为什么一些钱包提供商可以在没有许可证的情况下正确运营而另一些则不然的原因。我们在关于钱包应用程序何时需要授权的单独文章中详细介绍了分界线。

授权且可验证：受监管的加密货币交易所比较

BaFin 公司数据库和 MiCA 登记册：如何检查提供商 BaFin 公司数据库是监管机构授予许可或授权的所有机构和提供商的公共名录。访问是免费的，无需注册，并且这是您真正验证德国许可证的唯一地方。搜索过程并不引人注目，并且需要几分钟的时间。您打开 BaFin 的公司数据库并搜索印记中给出的公司的确切名称。如果找不到匹配项，则问题已解决。如果找到匹配项，则将地址和法律形式与网站上的详细信息逐字比较：不同的法律形式或不同的城市不是细节，而是实际发现。对于来自其他欧盟国家的提供商，欧洲证券监管机构 ESMA 的 MiCA 登记册起着相同的作用。它列出了来自所有成员国的授权加密资产服务提供商，每个提供商都拥有授予授权的权力。声称拥有欧洲许可证但未出现在该登记册中的提供商实际上没有许可证。必须匹配的三个细节 仅寄存器命中是不够的。印记中的公司名称、注册条目和您当前所在的域名都必须匹配。德国联邦金融监管局 (BaFin) 8 月 24 日警告的案件正是填补了这一空白：名称存在，公司存在，但网站不属于它。因此，信誉良好的提供商会在官方文件中声明其域名，并积极指出模仿者。我们自己的统计：BaFin 关注的 24 条消费者通知中有 5 条 Crypto cryptoticker.io 于 2026 年 8 月 25 日自行编译了此分析。方法：我们检索了 BaFin 的“新闻与警告”概述页面，加载了其中单独列出的 2026 年以来的每条消费者通知，并评估每条通知的文本本身是否涉及加密产品以及是否涉及身份滥用。为此目的，每个通知末尾的一般解释块（例行列出术语）被删除。检查的对象：24 条消费者通知，全部以 HTTP 状态 200 检索。结果：其中 5 条涉及加密产品，日期为 8 月 18 日、8 月 19 日（两条通知）、2026 年 8 月 24 日和 8 月 25 日，因此都在八天内发生。其中一份通知（tresorbit(.)com 上的通知）明确指出了身份滥用行为。我们无法检查的也属于这里。概览页面仅显示当年的一部分。其中列出的最旧条目的日期为 2026 年 5 月 4 日；无法通过此页面访问之前几个月的通知。 24 是调查当天该页面的状态，而不是年度总数。按通知文本分类也有一个优势：8 月 19 日关于“NC Wallet”应用程序的警告涉及钱包应用程序，但其通知标题仅涉及金融服务，因此不属于我们规则下的加密货币组。 8 月 24 日和 25 日又发出四次警告：案件有何不同 在同一两天，德国联邦金融监管局 (BaFin) 发布了四份进一步的消费者通知，比较显示了这些模式的不同之处。监管机构在 auvelion(.)com 上表示，未经许可即可提供金融和证券服务以及加密资产服务；该运营商仅以 Auvelion 名称出现，没有法律形式，没有规定的营业地点，也没有印记。这是显而易见的情况：很简单，一切都丢失了。根据 BaFin 的规定，在 rivolifinances(.)com 上，运营商使用 Rivoli S.A. 和 Rivoli Finances Sàrl 名称，并注明假定的法国营业地点；监管机构的怀疑涉及通过发放贷款进行未经授权的银行业务。 navigatorpf(.)com上的通知称，运营商未经许可提供银行业务和金融服务，且不受BaFin监管。第四个通知于 8 月 25 日发布，涉及 helvetickeystone(.)com 以及来自拼写相似的发件人地址的电子邮件，并围绕隔夜和定期存款报价。 BaFin 在 8 月 19 日描述了与“Crendel”应用程序相关的第三层。根据该应用程序自己的声明，一家美国公司被指定为开发商，并且根据其自己的说法，监管机构没有发现该注册公司是否实际上与该应用程序有任何联系。监管机构在这一点上的措辞比维利希案更为谨慎，后者证实了滥用行为。第一次存款后，资金会流经一系列地址，通常到最后就再也找不到任何人了。如何发现加密货币网站上的身份滥用 从网站本身的文本中无法得出可靠的指标，因为这些细节是正确的，因为它们来自其他人。可以检查的是细节之间的断点。印记中的公司名称与平台的实质呈现无关，例如交易界面背后的登记保存或管理公司。

该域名不会出现在指定公司的网站上，相反，该平台也不会指向该公司的原始地址。

电子邮件地址运行的域名与官方域名相似，但又不相同。 BaFin 于 8 月 25 日在 helvetickeystone(.)com 的案例中准确地描述了这个星座，其中发件人地址位于不同的域中。

该公司已进行商业登记，但并未作为加密资产服务提供商列入 BaFin 的公司数据库中。

提款与额外付款相关，例如假定的税款、费用或解锁费用。您可以从我们对虚假提款要求的分析中了解到这种模式。最后一点是最重要的，因为它独立于任何寄存器检查而工作。授权平台绝不会要求预付款来释放您自己的余额。

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