俄罗斯要求提供税号才能开设加密货币存款账户

随着当局在该国新监管的加密货币市场加强身份检查，俄罗斯已将纳税人识别号作为开设用于记录加密货币和数字权利的数字存款账户的强制性部分。

摘要 俄罗斯将要求客户在通过数字存款机构开设账户时提供其 INN 税号。

Rosfinmonitoring表示，强制标识符将用于提高加密货币交易的透明度。

超过 60,000 卢布的加密货币交易将需要报告付款人和收款人的详细信息。

这一要求是在俄罗斯推出受监管的加密货币市场并扩大对数字资产的反洗钱监管之际提出的。

俄罗斯联邦金融监管局 (Rosfinmonitoring) 主任顾问 Vlada Gracheva 9 月 9 日表示，该局局长顾问 Vlada Gracheva 表示，客户在俄罗斯数字存管处开设账户时，必须提供个人纳税人号码 (INN)。

该要求使税号成为加密货币账户的强制标识符，尽管俄罗斯银行在客户开设普通银行账户时通常不要求 INN。

“对于反洗钱系统，客户的 INN 成为一个新的强制性、特别强制性的标识符，”Gracheva 说。 “这是为了确保使用加密货币进行的交易的透明度。”

分配给个人的 INN 包含 12 位数字，即使地址、姓氏或其他护照信息发生变化，该 INN 仍由纳税人保留。该号码在俄罗斯通常用于税收和就业目的。

俄罗斯加密货币账户必须提供税号

Gracheva 表示，该要求是应用于加密货币活动的反洗钱控制措施的一部分，将税务标识符直接纳入数字存储的客户识别流程中。

据 Crypto.news 此前报道，俄罗斯受监管的加密货币市场于 9 月 1 日根据该国第一个加密货币交易、托管和跨境结算综合框架正式开放。

数字存储机构是该系统的关键部分，因为它们保存客户的加密货币和数字权利的记录。俄罗斯央行已于 7 月份提出了针对存款机构和交易所的详细规则，包括管理数字货币账户、资本和注册的要求。

俄罗斯更新的反洗钱法禁止发行数字金融资产的数字存管机构和信息系统运营商为匿名客户或使用假名的人开设数字账户。

对于超过 60,000 卢布的交易，规则要求涵盖的实体收集和传输有关各方的更详细信息。对于个人付款人，所需信息可以包括该人的全名、数字帐号或钱包标识符、居住或注册地址、出生日期和纳税人识别号（如果适用）。

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个人收件人所需的信息可以包括他们的全名、数字帐户或地址标识符、居住国家和城市以及 INN（如果有）。法人实体面临单独的身份识别要求，包括其名称、数字帐户或地址标识符、位置和纳税人号码。

60,000 卢布或以下的交易仍需遵守较少的信息要求，包括个人姓名及其数字帐号或地址标识符。如果受监管机构怀疑较小规模的交易涉及洗钱或恐怖主义融资，则适用更广泛的身份识别要求。

俄罗斯根据新市场法扩大加密货币监管

这些身份识别规则是俄罗斯总统弗拉基米尔·普京 (Vladimir Putin) 8 月 4 日签署俄罗斯加密法后引入的监管体系的一部分。

核心条款于 9 月 1 日生效，将加密货币交易所、经纪商、数字存管机构和其他中介机构纳入受监管的国内市场。

非合格投资者必须通过知识测试，每年可以通过每个中介机构购买最多 300,000 卢布的合格加密货币。合格投资者也必须接受测试，但不会面临相同的年度购买上限。

俄罗斯央行已提议将比特币、以太币和 USDT 作为有资格根据市值、流动性和外汇交易历史等标准进行有组织交易的资产。

加密货币仍然被禁止作为俄罗斯境内普通商品和服务的支付方式，而新的法律框架允许其用于某些跨境结算。

已经运营加密货币交易服务的公司已获得过渡期以遵守新制度，现有提供商必须在 2027 年 7 月 1 日之前完成注册。

大型金融机构正在该框架下准备自己的服务。俄罗斯联邦储蓄银行计划在 12 月 1 日之前引入加密货币交易、托管和结算基础设施，并推出数字存管，但尚未披露该服务的资产、客户资格规则、费用或提款条件。

银行账户也可以与 INN 关联

俄罗斯当局正在制定一项单独的计划，将纳税人号码与银行账户连接起来，而对数字存管机构提出强制性 INN 要求之际。

俄罗斯央行一直在开发该机制，作为其 Antidrop 平台准备工作的一部分，该平台计划于 2027 年推出。该系统旨在帮助识别所谓的“钱骡”或允许其银行信息被用来接收或转移非法资金的个人所使用的账户。

对于传统的银行服务，INN 传统上并不是以同样的方式作为强制性标识符。客户通常可以在不提供号码的情况下开设银行和经纪账户或获得信贷。

随着 Rosfinmonitoring 获得涵盖加密货币交易的新监督权力，加密货币托管机构将在更严格的身份识别规则下运营。

8 月 4 日签署的第 283-FZ 号联邦法律修改了俄罗斯的反洗钱立法，为数字存储机构和其他处理数字货币和数字权利的实体引入了具体职责。

该法律要求相关机构在加密货币交易期间维护和传输规定的信息，并禁止它们为匿名数字账户提供服务。其与加密货币相关的反洗钱条款与主要受监管交易框架一起于 9 月 1 日生效。

在规则生效期间，俄罗斯一直在建设配套基础设施。俄罗斯央行将保留经批准的市场参与者的官方登记册，而银行、经纪商、资产管理公司、交易所和数字存管机构将根据适用于其市场角色的要求进行运营。

SberCIB 投资研究在 8 月底估计，俄罗斯受监管的加密货币市场在第一年可能会处理 3.5 万亿至 4 万亿卢布的交易量。俄罗斯联邦储蓄银行副主席阿纳托利·波波夫表示，到 2029 年，年交易量可能达到 7.5 万亿卢布左右。

现有的加密服务提供商必须在 2027 年 7 月之前完成注册，而随后管理某些转移限制和非居民数字存储的规定计划于 2027 年 7 月 1 日生效。