银行家向客户发起攻击，以 1000 美元以上的价格将 93.2 万美元转移到 Coinbase

要点 据称，六名客户的账户详细信息在 2021 年至少被使用六次。

这些资金流向了涉嫌同谋控制的 Coinbase 账户。

9 月 22 日，联邦大陪审团对梅塞德斯·亨利提出起诉。

据称客户数据如何导致 931,500 美元被盗

涉嫌盗窃的对象是总部位于亚特兰大的 Ameris 银行持有的客户信息。梅赛德斯·亨利（Mercedes Henry）当时是亚特兰大地区多家分行的全能银行家，据称他使用了六个客户的账号和其他标识符将他们的账户与加密货币交易所 Coinbase（纳斯达克股票代码：COIN）的账户关联起来。司法部于 9 月 28 日发布的指控说明显示，2021 年 9 月至 11 月期间至少发生了 6 起案件。

检察官称，相关的 Coinbase 账户由亨利涉嫌的同谋控制。美国检察官西奥多·S·赫茨伯格 (Theodore S. Hertzberg) 指控她获取敏感信息以方便从客户的银行账户转账。司法部表示：

“亨利和她的同谋者将大约 931,500 美元从受害者在 Ameris Bank 的账户转移到共谋者控制的 Coinbase 账户。亨利因参与该计划而获得了超过 1,000 美元的报酬。”

亨利面临银行欺诈和贿赂指控

35 岁的亨利来自佐治亚州斯通山，面临银行欺诈、访问设备欺诈和贿赂指控。访问设备欺诈涉及非法使用支付凭证，其中可能包括帐号。大陪审团于 9 月 22 日返回起诉书，亨利被捕后于 9 月 25 日出现在联邦法院。

联邦调查局正在调查此案，美国助理检察官凯瑟琳·蒂奥正在提起诉讼。联邦调查局亚特兰大特别探员马洛·格雷厄姆将这些指控描述为直接从消费者的银行账户盗窃。起诉书包含指控而非定罪结果；检察官必须毫无合理怀疑地证明它们。

Coinbase 在其他欺诈案件中的不同角色

不同的欺诈案例显示了被盗资金或加密货币到达交易账户的不同方式。在 6 月份检察官判处五年监禁的联邦案件中，检察官表示，近 1 亿美元的欺诈收益通过与交易所相关的银行账户转移。部分资金用于通过 Coinbase 等交易所购买加密货币。当局从与该投资欺诈行动有关的加密钱包中查获了约 710 万美元。

布鲁克林的一起案件涉及冒充 Coinbase 支持人员的人，而不是使用银行记录的员工。该男子说服交易所用户转移他们的加密货币，并在约 100 名受害者损失近 1600 万美元后于本月被判刑。该案涉及与加密货币持有者的直接联系，而对亨利的指控则从客户的银行信息开始。

Coinbase 还与当局合作对东南亚诈骗网络进行单独调查。 6 月，该交易所报告称，在司法部更广泛的努力中，它已冻结了与这些业务相关的超过 300 万美元的加密资产。此次冻结与 Ameris 的指控无关。

报告未经授权的转移

Coinbase 告诉发现陌生银行或兑换借记卡的客户收集交易记录并联系其支持团队。该公司报告未经授权交易的指示还要求，当未经认可的第三方转移资金时，应立即通知地方当局。

联邦规则将涉及访问设备的未经授权的电子传输与不使用访问设备进行的电子传输区分开来。消费者金融保护局的消费者责任条款解决了通知时间如何影响潜在责任的问题。适用的保护措施取决于特定交易的事实。

其他加密货币欺诈通常始于冒充、网络钓鱼或虚假交易所，而不是访问银行记录。在网络钓鱼和虚假交易诈骗中，攻击者可能冒充可信服务来获取凭证或诱导转账。在亨利的案件中，检察官指控一名员工使用客户账户信息将银行账户与其同谋控制的账户联系起来。