EQIBank 努力追回从美国支付提供商账户中扣押的 8900 万美元

这家获得多米尼加许可的数字银行警告称，失去大约 80% 的货币持有量可能会被迫清算。

EQIBank 是一家在多米尼加获得牌照的数字银行，目前正陷入一场法律战，以追回美国当局从与一家名为 Capstone Ltd 的支付提供商相关的账户中扣押的约 8900 万美元。扣押的资金约占该银行总货币持有量的 80%，这一数字如此之大，以至于该机构公开警告称，如果不归还这笔钱，可能会面临清算。

该银行于 6 月 29 日向美国加利福尼亚州东区地方法院提交了归还其财产的动议。两周后，即 7 月 15 日，美国检察官提出没收申诉，寻求永久索取与 Capstone Ltd. 相关的约 8,420 万美元，使局势升级。

一次扣押可能会毁掉银行

没收投诉详细说明了从富国银行和摩根大通等美国主要金融机构持有的账户中被扣押的情况。这些资金显然是作为 Capstone 支付处理业务的一部分流经这些银行，美国当局已采取行动冻结并扣押这些资金。

EQIBank 于 9 月 9 日做出回应，当时该机构发布了相当于生存警告的信息。大多数银行都无法摆脱损失 80% 的货币持有量，EQIBank 明确表示，继续扣押这些资产可能会将其推入清算程序。

EQIBank 由 Jason Blick 和 Christopher Burke 创立，将自身定位为传统金融与数字经济之间的桥梁，提供多币种账户和相关数字银行服务。

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法律问题一堆

Capstone 扣押并不是 EQIBank 唯一在法庭上头疼的问题。该银行还一直在处理 2026 年 2 月提交的美国证券欺诈指控，数月前资产扣押为其法律斗争增添了第二条战线。

EQIBank 和 Capstone Ltd. 之间的关系是本案的核心。 Capstone 作为一家美国支付提供商运营，EQIBank 显然在与 Capstone 运营相关的账户中保留了大量资金。当美国当局瞄准 Capstone 时，EQIBank 的资金就被卷入了天罗地网。 EQIBank 究竟只是陷入交火的银行合作伙伴，还是有更直接的参与，仍然是法院需要解决的关键问题之一。

这对离岸数字银行意味着什么

该案说明了金融体系中日益紧张的局势：接触美元流动的离岸银行，根据定义，受美国管辖。如果资金在交易链的任何一点通过富国银行或摩根大通转移，美国检察官都可以触及。

截至9月中下旬，尚未有任何解决方案的消息传出。加利福尼亚州东区的法庭诉讼仍在进行中，EQIBank 归还财产的动议与政府的没收申诉仍然悬而未决。该银行的 8900 万美元索赔与政府 8420 万美元的没收目标之间的差距表明，部分被扣押的资金可能不会受到直接争议，尽管重叠程度足够大，结果将决定 EQIBank 是否继续作为持续经营企业存在。