仍然拥有 2022 年下跌 13% 的“安全”债券基金吗？这 3 只 ETF 发挥了应有的作用

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2022 年，AGG 下跌超过 12%，因为当美联储大幅加息时，久期风险将“安全”债券基金变成了输家。

USFR 的每周重置浮动息票使其在 2022 年上涨近 2%，而 JAAA 的高级 CLO 部分持平，上涨 0.49%。

VTIP 使用 5 年以下 TIPS 期限锁定 2.18% 的实际收益率，收费仅为 0.03%，使其成为最便宜的通胀对冲工具之一。

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您购买了综合债券基金，因为有人聪明地告诉您，这是您投资组合的“安全”套。然后2022年发生了。 iShares核心美国综合债券ETF（NYSEARCA：AGG）在2022年1月3日至12月30日期间下跌了约12.4%，接近退休人员留言板上仍然困扰的13%的数字。如果你仍然对这个职位焦躁不安，希望能够实现收支平衡，那么有一个更好的工具包来完成它被雇佣来完成的工作。了解 WisdomTree 浮动利率国债基金 (NYSEARCA:USFR)、Janus Henderson AAA CLO ETF (NYSEARCA:JAAA) 和 Vanguard 短期通胀保值证券 ETF (NASDAQ:VTIP)。

24/7 华尔街

为什么你的“安全”债券基金破产了

总体债券基金持有中期和长期债券。当美联储大幅加息时，那些旧的、低息票债券的价格就会下调。简单来说，这就是久期风险：期限越长，收益率上升时价格下跌得越多。目前 10 年期国债利率为 4.79%，30 年期国债利率为 5.27%，长期票据仍然存在同样的数学漏洞。下面的三只基金通过使用浮动息票或超短期期限来避开这个陷阱。

USFR：类似现金的国库游戏

USFR 持有 2 年期美国国债浮动利率票据，其票息每周根据 13 周国库券拍卖重置。当利率上升时，息票也随之上升。这就是为什么 USFR 在 2022 年惩罚总债券的同一个窗口期实际上上涨了 1.98%，以及为什么今年迄今上涨了 2.6%。

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