币安推出 11-ETF 理财产品供 TradFi 接入

币安于 9 月 15 日推出 ETF 财富管理，初始阵容包括 11 只在美国上市的基金，主要专注于国债和投资级债券。

摘要 币安推出 ETF 财富管理，共有 11 只美国上市 ETF，专注于现金管理投资策略。

用户持有实际的ETF份额，而Alpaca则通过经纪处理执行、清算、结算和托管。

币安将 ETF 分为三个范围，涵盖六个月以内到一年以上。

Nest Trading 将证券订单传递给 Alpaca Securities，而币安表示不进行托管。

币安表示 ETF 财富管理不是储蓄，也不为投资者提供固定回报。

根据币安 9 月 15 日的公告，该服务位于其赚取部分，为符合条件的用户提供专注于现金管理和收入导向策略的传统金融产品的专用渠道。订单通过币安股票交易下达，而客户则获得其持有的 ETF 股票附带的经济利益。

此次推出扩展了币安于 6 月推出的股票交易服务，当时币安为符合条件的客户开放了 7,000 多只美国上市股票和 ETF 的交易服务。 ETF 财富管理将较大的产品范围缩小为围绕不同持有期和固定收益策略组织的较小产品组。

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币安ETF财富管理首发11只基金

初步选择包含 11 只在美国上市的 ETF。币安将其分为三组：六个月以下的现金管理、六至 12 个月的稳定收入以及一年以上的收益增强。

该公司将短期美国国债和投资级债券 ETF 作为所提供资产的示例。币安并未在公告中公开列出所有 11 个股票代码。

其英文原文通知将其称为在美国上市的 ETF，这一描述与一些翻译报告中称其为“美国股票 ETF”的描述不同。国债和公司债券基金是交易所交易基金，但不是股票基金。

用户可以通过币安应用程序或网站上的“赚取”部分访问产品。进入TradFi区域后，他们可以选择ETF，选择股票数量，查看相关条款并通过币安股票交易提交订单。

币安将 ETF 财富管理描述为一种信息和市场准入渠道。它“不是储蓄产品”，也不提供固定回报，因为 ETF 价格可能上涨或下跌，现金分配取决于基础基金。

这种区别甚至适用于短期国债产品。此类 ETF 仍可随利率、债券价格、信贷状况和市场流动性而变化。

用户通过币安股票交易获得实际的 ETF 份额

ETF Wealth Management 使用币安股票交易来执行购买。币安表示，客户持有实际的 ETF 份额并获得相应的经济利益，包括价格变动和现金分配（如适用）。

该结构与币安的 bStocks 产品不同。直接股票和 ETF 交易为用户提供经纪持有的证券，而 bStocks 是具有独立法律结构的代币化证券。

币安表示，bStocks 本身并不代表对相关上市公司股票的直接所有权。

正如 crypto.news 此前报道的那样，当币安于 6 月份推出直接证券交易时，符合条件的用户可以获得超过 7,000 只美国股票和 ETF 的交易机会。零碎购买从 5 美元起，支持的余额可以转换为证券购买。

币安股票交易主要使用 USDC 执行证券购买。该交易所当前的文件称，选定支持资产的余额可以在执行前转换为 USDC。

部分交易可用于选定的工具，最低投资额为 5 美元。交易时间取决于安全情况，美国正常交易时间为上午 9:30 至下午 4 点。等。币安表示，受支持的证券可以进行盘前、盘后和选定的隔夜交易。

Nest Trading 和 Alpaca 负责经纪结构

这些证券并非由币安直接执行或持有。 Nest Trading Limited 担任介绍经纪商，并将订单传送给 Alpaca Securities LLC，后者负责处理执行、清算、结算和托管。

Nest Trading 受阿布扎比全球市场金融服务监管局监管。 ADGM 的公共登记册将该公司列为活跃的金融公司，并声明其不能持有或控制客户资金。

Alpaca 的角色意味着币安用户通过交易界面下订单，而另一家经纪商负责处理交易背后的证券基础设施。

币安股票交易常见问题解答称，持有的股票和 ETF 受到证券投资者保护公司 (Securities Investor Protection Corporation) 的保护，每位用户最高可达 50 万美元，其中经纪公司破产时的现金索赔限额为 25 万美元。 SIPC 保护不涵盖因市场价格下跌而造成的投资损失。

启动公告还包含另一项与执行相关的安排。币安表示，在指导证券订单时，它可能会收到订单流报酬。客户可参阅证券条款和披露以了解更多详情。

ETF 的推出扩展了 Binance 的 TradFi 扩展

距离币安于 6 月 1 日推出直接美国证券服务仅三个月多一点，ETF 财富管理就已上线。

最初的服务涵盖了 7,000 多种股票和 ETF，并允许符合条件的用户通过现有币安账户管理证券。

币安后来表示，用户在推出的前 30 天内通过 Direct Stocks 购买了超过 10 亿美元的美国股票，在 22 个交易日内产生了近 30 亿美元的交易量。这些数字是公司报告的。

然而，10 亿美元的里程碑是在该服务推出的第一个月内实现的，币安表示其 73% 的直接股票客户来自新兴市场。

到 8 月份，ETF 参与已成为一些客户活动的重要组成部分。在相关报道中，7 月份 ETF 占币安 Z 世代净股权流入的 21.9%，高于 6 月份的 18.5%。

除了直接证券之外，币安还开发了 bStocks 作为单独的链上产品。该交易所于六月推出了第一批代币化的美国股票。

正如 crypto.news 之前报道的那样，选定的 bStocks 由基础证券以 1:1 的比例支持，并根据特定司法管辖区的规则向合格用户提供。

Binance Stocks 的价值已达到约 6.1 亿美元，在跟踪的代币化股票发行人中领先于 xStocks。