摩根士丹利成立数字资产实验室探索区块链应用

这家华尔街巨头正在测试稳定币、代币化和 DeFi，并在其庞大的业务领域构建区块链基础设施。

摩根士丹利成立了数字资产实验室，致力于试验稳定币、代币化和去中心化金融应用。对于一家拥有 9.3 万亿美元客户资产的公司来说，这不是一个副业项目。这是一个信号，表明世界上最大的金融机构之一将区块链基础设施视为核心运营优先事项，而不是新鲜事。

从对加密货币好奇到致力于加密货币

艾米·奥尔登堡 (Amy Oldenburg) 一月份接任数字资产战略主管，她的职责范围很广：将区块链功能整合到财富管理、机构运营以及介于两者之间的所有方面。

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今年二月，该银行以摩根士丹利数字信托名义申请了国家信托银行执照。该章程将允许该公司直接处理数字资产的托管、质押和交易，而不是完全依赖第三方基础设施。

然后是产品发布会。摩根士丹利推出了摩根士丹利比特币信托（MSBT），随后推出了以太坊和 solana 等交易所交易产品。该公司还与 Zerohash 合作，在 E*Trade 上实现比特币、以太币和 solana 的现货交易，并计划在今年晚些时候推出专有的数字钱包。

今年 4 月，该银行推出了稳定币储备投资组合（股票代码 MSNXX），专门帮助稳定币发行人满足其准备金要求。

为什么实验室比产品更重要

奥尔登堡表示，代币化是未来的一个主要关注领域，包括潜在的代币化货币市场基金。逻辑很简单：如果可以将传统金融工具表示为区块链上的代币，则可以更快地结算交易，降低中介成本，并向更广泛的投资者开放资产。

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摩根士丹利似乎强调区块链带来的运营效率提升，而不是简单地为客户提供另一种猜测加密货币价格的方式。

竞争格局日趋白热化

摩根士丹利并不是唯一参与这场竞争的公司。高盛、摩根大通和贝莱德都在代币化和数字资产基础设施领域采取了重大举措。摩根大通的 Kinexys 平台（前身为 Onyx）已处理数十亿笔代币化交易。贝莱德的 BUIDL 基金将机构级代币化国库券推向市场。

但摩根士丹利的方法因其广度而引人注目。大多数竞争对手都专注于一两个垂直领域。摩根士丹利正在同时建设托管能力、推出跨多种代币的 ETP、创建稳定币特定的投资产品、在零售平台上实现现货交易，并且现在正在运营一个专门的创新实验室。

通过为稳定币发行人推出专用储备投资组合，摩根士丹利将自己定位为稳定币生态系统的重要基础设施。稳定币发行人需要安全、流动、合规的地方来存放其储备。摩根士丹利的一款产品满足了所有三个条件，并配备了小型托管机构无法提供的声誉保险。

关注这一领域的交易者和投资者应该关注摩根士丹利的数字钱包在 E*Trade 上实现的速度有多快。拥有数百万账户的零售经纪公司的专有钱包可以有意义地扩大链上资产的潜在市场，特别是如果它支持与代币化产品的直接交互，而不仅仅是持有现货加密货币。