FCA 打击伦敦非法点对点加密货币交易商
核心要点
- 英国金融行为监管局针对涉嫌经营非法点对点加密货币交易业务的伦敦三处场所进行了打击，扩大了针对未注册数字资产活动的执法行动。
- 摘要 FCA 在 9 月 10 日的一次行动中针对涉嫌经营非法点对点加密货币交易业务的伦敦三处场所进行了打击。
- FCA 此前曾追查未注册的加密货币业务 伦敦业务是在几起涉及未经 F
英国金融行为监管局针对涉嫌经营非法点对点加密货币交易业务的伦敦三处场所进行了打击，扩大了针对未注册数字资产活动的执法行动。
摘要 FCA 在 9 月 10 日的一次行动中针对涉嫌经营非法点对点加密货币交易业务的伦敦三处场所进行了打击。
FCA 与英国税务海关总署 (HMRC) 和伦敦警察厅合作，在所有三个地点发出了停止通知函。
目前没有点对点加密业务在 FCA 注册，而 4 月份的操作证据支持正在进行的调查。
据 FCA 称，此次行动于 9 月 10 日与英国税务海关总署和伦敦警察局联合开展。所有三个地点都发出了停止函，要求交易者停止任何可疑的非法加密货币业务。
点对点加密货币交易涉及人们直接相互买卖数字资产。个人交易不需要 FCA 注册，但任何在英国通过商业方式开展活动的人都必须进行适当的注册。目前没有向监管机构注册的点对点加密货币交易业务。
FCA表示，未注册的运营商可能为犯罪分子提供转移和洗钱非法资金的途径，因为在其注册系统之外运营的企业规避了旨在检测和防止洗钱的控制措施。
FCA 执法和市场监督执行董事 Steve Smart 表示：“我们与合作伙伴合作，继续追踪和破坏非法加密货币活动。” “任何经营未注册的点对点加密业务的人都应该假设我们正在关注他们。”
FCA扩大对非法点对点加密货币交易的打击力度
最新的行动延长了今年早些时候开始的执法活动。据 crypto.news 此前报道，今年 4 月，FCA 和合作机构针对涉嫌托管未注册点对点加密业务的伦敦八个地点进行了打击。
在 4 月 22 日的行动中，FCA 与 HMRC 和西南地区有组织犯罪部门合作。所有八个地点都发出了停止函，而检查期间收集的证据则被保留用于刑事调查。
监管机构表示，此次行动中收集的证据目前正用于支持正在进行的刑事调查和其他执法行动。与 9 月的行动一样，之前的检查也是根据《2017 年洗钱、恐怖主义融资和资金转移条例》进行的。
FCA 官员将执法力度集中在未按照现有反洗钱框架要求进行注册的情况下开展加密货币活动的企业。自 2020 年以来，该监管机构一直负责监督英国相关加密货币企业遵守反洗钱和反恐融资要求。
大都会警察局的侦探警长 Sathish Alalasundaram 表示，调查人员面临挑战，因为加密货币允许资金在司法管辖区之间快速流动。
Alalasundaram 表示：“执法部门和合作机构正在大力打击涉及数字资产的犯罪活动。” “加密货币的复杂性，加上资金跨司法管辖区转移的速度，给调查人员带来了持续的挑战。”
他表示，随着犯罪分子改变他们使用数字资产的方式，伦敦警察厅将继续调整其调查能力和破坏方法。
FCA 此前曾追查未注册的加密货币业务
伦敦业务是在几起涉及未经 FCA 注册的加密货币企业的执法案件之后进行的。
该监管机构早期审理的案件之一涉及 Olumide Osunkoya，他于 2024 年 9 月承认与非法加密 ATM 网络有关的罪行，该网络在 2021 年 12 月至 2023 年 9 月期间处理了 260 万英镑的交易。
Osunkoya 承认在未经注册的情况下运营加密 ATM 机，以及涉及虚假文件和犯罪财产的犯罪行为。他后来被判处四年监禁，成为英国第一个因未经注册的加密货币活动而被判处刑事徒刑的人。
2024 年 6 月的单独执法行动导致两名伦敦居民因涉嫌经营非法加密货币交易所而被捕。当局相信，通过该业务买卖的未注册加密资产已超过 10 亿英镑。
FCA 检查了与嫌疑人有关的办公室，而伦敦警察厅的官员则搜查了两处住宅并没收了几台数字设备。两人都在谨慎的情况下接受了采访，并在调查继续期间获得保释。
2025 年 7 月，执法行动继续进行，FCA 和伦敦警察厅搜查了伦敦西南部的四个场所。七台加密货币 ATM 机被扣押，两人因涉嫌洗钱和经营非法加密资产交易所而被捕。
提供现有反洗钱法规所涵盖服务的英国加密资产企业必须在 FCA 注册并遵守适用的金融犯罪控制措施。未经必要注册而以商业方式运营承保服务可能会导致执法行动。
英国加密货币监管将于 2027 年 10 月扩大
9 月 10 日的操作发生在 FCA 为英国即将推出的加密货币授权框架开放申请之前不久。
根据 9 月 16 日发布的最终 FCA 指南，新制度的申请将于 2026 年 9 月 30 日开放。寻求过渡安排的公司必须在 2027 年 2 月 28 日之前提出申请，该框架将于 2027 年 10 月 25 日生效。
即将推出的系统将扩大 FCA 的监管范围，超越目前适用于该行业大部分领域的反洗钱和金融促进要求。新框架涵盖的活动包括运营加密资产交易平台、保护加密资产、交易和安排交易、发行合格的稳定币以及安排加密资产质押。
现有的《反洗钱条例》下的注册不会自动转换为新系统下的授权。已在 FCA 注册的公司如果打算在新规则生效后继续提供受监管的服务，则需要评估其活动并寻求相关许可。
监管机构于 6 月敲定了关键的加密货币规则，涵盖财务弹性、市场诚信、稳定币和消费者要求。支持购买、交易或持有加密货币的客户的公司将面临包括资本要求和压力测试在内的标准，而市场诚信条款将涵盖内幕交易和市场操纵等行为。
在 2027 年 10 月 25 日之前，除了反洗钱要求和金融促销等领域外，加密货币在很大程度上仍处于英国完整的金融服务监管框架之外。 FCA 建议消费者在进行交易之前使用其公司检查器来确定加密货币业务是否拥有所需的注册或许可。