FinCEN 将 $12.7B 与从亚洲化合物运行的加密货币诈骗联系起来

美国金融犯罪监管机构表示，生猪屠宰活动每月增长 18%，并蔓延至东南亚以外地区

金融犯罪执法网络公布了所谓的生猪屠宰诈骗所造成的惊人数字：据报告，2023 年 9 月至 2025 年 12 月期间，与数字资产投资计划相关的涉嫌欺诈交易约为 12.7B 美元。

该数字来自对 33,904 份《银行保密法》文件的审查，描绘了一幅触及美国各州和领地的工业化欺诈图景。所报告的诈骗相关金融活动的月增长率平均为 18%，这意味着问题不仅严重。它正在加速。

复合经济内部

屠宰生猪是一场长期的社会工程游戏。诈骗者通常会冒充恋人或老朋友，在数周或数月内与受害者建立信任，然后将他们引向欺诈性的加密货币投资平台。当受害者意识到该平台是假的时，资金已经通过钱包和交易所网络进行分层。

FinCEN 的报告指出，主要以柬埔寨、缅甸和老挝为基地的跨国犯罪组织是主要活动者。许多此类团体都设有实体场所，工作人员（有时是人口贩运受害者本人）在那里进行大规模诈骗。

这些业务不再局限于东南亚。 FinCEN 表示将向南亚、中东和非洲扩张。

在审查期间，与这些计划相关的 BSA 报告数量平均每月增长 10.9%。

稳定币作为首选管道

这些业务背后的洗钱基础设施严重依赖稳定币，其中 Tether 的 USDT 被列为主要媒介。除了稳定币之外，FinCEN 还指出了空壳公司和专业钱骡的使用。资金最终流向美国以外的交易所，在那里，资金流入法定货币变得更容易被掩盖。

包括加密货币交易所和支付处理商在内的货币服务企业占报告的 55%，涉及大约 5.5B 美元的可疑活动。存款机构提交了 41% 的报告，但标记金额较大，为 $6.4B。

受害者资料不是你所期望的

FinCEN 报告中更违反直觉的发现之一是，相对于其人口比例而言，老年人并未受到不成比例的影响。受害者涵盖所有人口统计数据，考虑到最初的接触通常是通过跨年龄段使用的约会应用程序、社交媒体和消息平台进行的，这是有道理的。

FBI 互联网犯罪投诉中心报告称，仅 2025 年，美国数字资产投资欺诈受害者损失就达到 7.2B 美元。作为背景，FinCEN 报告中的 12.7B 美元总额涵盖了大约 27 个月的窗口，这意味着 2025 年损失大幅加速。

FinCEN 敦促金融机构加强对与这些诈骗相关的危险信号的监控，并更好地利用现有的信息共享机构。