英国因违反俄罗斯制裁而对花旗银行伦敦分行处以 470 万英镑罚款

英国制裁监管机构对花旗银行伦敦分行进行处罚，原因是其在入侵乌克兰后处理了与指定俄罗斯实体相关的 970 笔付款，价值近 2000 万英镑

花旗银行伦敦分行刚刚因屡次违反俄罗斯制裁而被英国金融制裁实施办公室处以 4,732,830.58 英镑的罚款。该罚款于 8 月 11 日实施，并于 9 月 2 日公开宣布，涉及 2022 年 2 月俄罗斯入侵乌克兰后流经该银行系统的数百笔违禁交易。

970 笔付款，1972 万英镑，一套非常缓慢的合规系统

OFSI 的调查发现，花旗银行伦敦分行处理了 970 笔付款，总计约 1,972 万英镑，违反了禁止处理冻结资金或向指定个人提供资金的制裁规定。

这些交易大部分发生在 2022 年 2 月至 11 月期间，这段时期西方政府迅速将俄罗斯个人和实体列入名单。其中一些违规行为一直持续到 2025 年。后来的违规行为主要涉及与指定俄罗斯个人有关的企业客户以及与俄罗斯最大航运公司 PJSC Sovcomflot 有关的交易。受限制账户的银行内部收费也对这一数字有所贡献。

OFSI 明确表示，花旗银行无意违反制裁。监管机构将这些失败描述为控制失灵，而不是故意逃避。尽管如此，它仍将多个业务领域的控制失误描述为“重大且重大”。

自我披露为花旗银行带来了 40% 的折扣

花旗银行自愿向 OFSI 披露了大部分违规行为，并在整个调查过程中充分配合。这种合作为银行带来了有意义的折扣：自愿披露的罚款可减免 20%，同意和解的罚款可减免 20%。

总共减少 40%，意味着最初的未折扣数字将接近 790 万英镑。

英国的制裁执行机器声音越来越大

花旗案件中的具体违规行为分为几类：对指定人员的账户延迟限制、将代理银行付款转至指定的俄罗斯银行，以及对本应冻结的账户收取内部费用。

这些违规行为受两个独立的法律框架管辖：《2019 年俄罗斯（制裁）（欧盟退出）条例》（英国主要的俄罗斯制裁制度）和《2021 年全球反腐败制裁条例》。

事实上，花旗的一些违规行为一直持续到 2025 年，即第一波指定浪潮之后大约三年，这或许是该银行最不安的细节。它表明，即使在 2022 年合规性激增和随后的补救措施之后，系统中的漏洞仍然存在足够长的时间，足以产生更多的违规行为。