华盛顿州对加密服务亭公司寻求 103 万美元罚款和禁令

关键要点 华盛顿寻求吊销 Coinflip 的货币转移许可证。

监管机构声称监管和退款方面存在失误。

Coinflip 及其首席执行官可能会要求举行听证会以对这些指控提出异议。

华盛顿监管机构寻求吊销许可证

华盛顿州金融机构部 (DFI) 于 9 月 3 日宣布，已对以 Coinflip 名义开展业务的 GPD Holdings LLC 及其首席执行官本杰明·韦斯 (Benjamin Weiss) 提出指控。此次执法行动寻求对涉嫌违反华盛顿《统一货币服务法》的行为进行处罚、退款和限制。

该机构表示：

“DFI 寻求吊销 Coinflip 的执照，禁止该公司及其负责人进入该行业，并责令该公司及其负责人支付 1,029,600 美元的罚款。”

这些指控是在 2025 年进行的一次检查之后提出的，据称该检查发现了合规性和风险管理实践方面的缺陷。 DFI 表示，Coinflip 的加密货币亭业务给老年人带来了更高的诈骗风险，该公司华盛顿业务的 50% 以上都是老年人产生的。针对弱势消费者的加密货币 ATM 诈骗已引起当局越来越多的关注。 DFI董事Charlie Clark表示：“国家监管机构的检查工作至关重要，当企业未能达到合规期望时，DFI将采取行动解决问题。”

DFI 详细说明了涉嫌合规性失败的情况

8 月 26 日发布的 13 页指控声明称，Coinflip 缺乏足够的反洗钱控制措施，并允许一些客户在没有所需身份信息的情况下进行交易。它还指出交易监控不足、限制未强制执行、监管报告不准确、货币交易报告延迟、费用披露不明确以及逾期数月的交易警报积压。

DFI 进一步指控 Coinflip 在审查期间未能维持足够的保证金覆盖范围，并且没有及时报告某些银行关系、法律诉讼和影响华盛顿客户的数据泄露事件。这些指控是在对加密货币亭合规性和洗钱风险进行更广泛审查的背景下提出的。据称，该公司还缺乏合规的退款政策，未能在规定期限内向至少 15 名客户退款。

加密货币亭欺诈已引起华盛顿以外的密切关注。在美国人报告 2025 年加密 ATM 和自助服务终端损失约 3.89 亿美元后，联邦立法者推出了加密 ATM 欺诈预防立法。根据 FBI 数据，60 岁及以上的成年人报告了其中约 2.575 亿美元的损失。

常见的骗局包括呼叫者冒充政府机构、银行、执法人员或投资专业人士，然后引导受害者在加密货币亭存入现金。已建立的加密货币欺诈预防实践包括独立验证意外请求并拒绝在压力下发送加密货币的要求。

费用要求退款和行业禁令

拟议的命令将要求对从 2023 年 9 月 1 日开始完成交易的华盛顿州不同群体的客户进行退款。60 岁或以上的客户将收到交易费和加价，而机密附件中确定的某些客户将收到全部交易金额、费用和加价。

华盛顿提出指控之前，其他多个州也针对 Coinflip 采取了针对性行动。例如，德克萨斯州于 2023 年 7 月和 2026 年 2 月针对未经许可的稳定币资金传输发布了同意令，分别处以 31,600 美元和 40,839.75 美元的罚款。华盛顿提交的文件还列出了明尼苏达州商务部于 2024 年 12 月提交的同意令。爱荷华州总检察长布伦纳·伯德 (Brenna Bird) 于 2025 年 2 月起诉 Coinflip，指控其收取过高且经常隐藏的费用，而密苏里州总检察长于 5 月起诉 Coinflip，寻求赔偿、运营禁令以及高达 182.6 万美元的罚款。 Coinflip 签署了德克萨斯州的命令，但没有承认违规行为，并称密苏里州的诉讼毫无根据。

华盛顿提交的文件仍然是一份指控声明，而不是最终执行令。 Coinflip 和 Weiss 可能会要求举行行政听证会，以对指控、拟议退款、吊销许可证、罚款和行业禁令提出异议。 DFI 还要求支付 3,837 美元的调查费、起诉费以及继续查阅相关公司记录的费用。