泰国收紧加密货币规则，针对 P2P 转账和自托管钱包：详细信息

泰国计划从 2027 年起收紧 P2P 加密货币转账和自托管钱包的加密规则。

9 月 2 日，该国市场监管机构泰国证券交易委员会 (SEC) 发布了名为“数字资产旅行规则 (TRDA)”的新风险框架。

美国证券交易委员会在评论新监管举措背后的动机时表示，

确保数字资产业务运营商（DA运营商）有足够的信息来按照国际标准评估和管理洗钱风险。

该监管机构补充说，该计划将有助于防止滥用加密货币平台作为洗钱和相关犯罪的渠道。

根据新的指导方针，美国证券交易委员会希望泰国获得许可的加密货币平台能够识别客户及其交易对手，包括自托管钱包（自我托管）的所有权。

此外，交易所必须提交有关每笔加密交易的发送者和受益人的信息。这些数据必须保存至少五年，以便当局在必要时快速检索和检查。

该规定将于 2027 年 2 月 27 日生效。监管机构指出，2026 年下半年剩余时间有足够的时间让玩家开发系统，以确保遵守最新指南。

FATF 如何制定全球加密货币规则

这次更新并不令人意外。大多数之前没有规则的国家，包括非洲地区，要么已经制定了加密货币框架，要么正在起草框架。此举旨在帮助他们将其从金融行动特别工作组 (FATF) 的灰名单中剔除。

FATF 是反洗钱和恐怖主义融资的全球监管机构。它还起草了相同的标准。

尽管加密货币仅占全球非法流动的一小部分，但其部分匿名特性使其对一些犯罪分子具有吸引力。

尤其是，如何追踪P2P转账和DeFi流向（包括来自自我托管钱包的流向）让监管机构困扰了一段时间。至少从 2026 年开始，最好的方法是在用户想要通过交易所或任何获得许可的虚拟资产服务提供商 (VASP) 兑现时安排时间。

因此，包括泰国在内的全球大多数加密货币旅行规则都已将加密货币提现点变成了执行反洗钱（AML）规则的瓶颈。虽然这个意图值得称赞，但它也将隐私抛到了九霄云外。

值得注意的是，欧盟 (EU) 到 2027 年中期也有类似的加密货币反洗钱计划。事实上，南非已经启动了与加密货币基金相关的严格外汇资本管制。

令人担忧的是，违反这些加密货币反洗钱规则的惩罚可能会达到禁止整个国家或地区的程度。从 2027 年开始，行业将如何应对不断变化的监管环境，这一点将会很有趣。

最终总结