巴西制定 1 万美元的自我托管加密货币报告规则

巴西央行要求相关机构自 2026 年 10 月 1 日起报告自托管钱包之间价值至少 10,000 美元的虚拟资产转账情况。

摘要第 588 号决议从 2026 年 10 月 1 日起将 10,000 美元的自我托管加密货币转移纳入强制 Coaf 报告中。

第 588 号决议提出了报告要求，而不是禁令、交易上限或强制冻结转账。

根据巴西现有的反洗钱框架规则，相关机构必须报告涉及自我托管钱包的合格转账。

第 588 号决议并未规定必须自动汇总多笔低于 10,000 美元的转账以进行报告。

巴西的单独 24 小时保留规则于 2027 年 1 月开始，并为客户使用当日交易汇总。

巴西中央银行于9月23日发布了BCB第588号决议，修改了其监管机构的反洗钱和反恐融资框架第3,978号通知。第 49 条中添加的新项目涵盖了价值等于或超过 10,000 美元等值的虚拟资产向自托管钱包的转移或从自托管钱包的转移。

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巴西 10,000 美元自我保管规则将于 10 月 1 日开始实施

第 588 号决议将合格的自我托管转移纳入特定业务类别，所涵盖的机构必须向金融活动控制委员会（称为 Coaf）通报。该规则适用于两个方向，包括发送到自助钱包的转账和从自助钱包接收的转账。

巴西从 10 月 1 日起要求报告 10,000 美元或以上的自助钱包转账

巴西央行已发布 BCB 第 588 号决议，修改了现有的 AML/CFT 规则，以纳入涉及自我托管钱包的某些虚拟资产转移。开始… pic.twitter.com/GflP4IDwTg — Wu Blockchain (@WuBlockchain) 2026 年 9 月 25 日

该决议并未禁止自我托管、限制用户可以转账的金额或规定必须阻止符合条件的交易。 B3 报告称，10,000 美元的数字是强制报告门槛，而不是交易限额。央行表示，自我托管可以减少可用于监控的信息，因为用户直接控制私钥。

通过修改3978号文第四十九条，新规定与某些大额现金业务和外币现金交易的强制报告并列。第 588 号决议增加了涉及至少 10,000 美元实物外币的外汇交易以及涉及相同美元门槛的自我托管钱包的虚拟资产转移。

588号决议与巴西24小时搁置不同

10 月份的报告要求与 8 月份发布的反欺诈规则 BCB 第 584 号决议是分开的。第 584 号决议涵盖了向外国服务提供商或自托管钱包进行的某些出境虚拟资产转移，并允许自 2027 年 1 月 1 日起在规定的风险控制下临时保留最长 24 小时。巴西财政部在央行通过该措施后对此进行了解释。

正如 crypto.news 之前报道的那样，巴西对符合条件的 10,000 美元加密货币转账的 24 小时保留使用了不同的阈值计算。当一笔转账超过阈值或同一客户一天内的转账总数达到阈值时，第 584 号决议可以适用。提供商可以在完成所需的风险审查后 24 小时内释放转账。

第 588 号决议不包含用于自动报告触发的等效当日汇总语言。其文字指的是价值等于或高于 10,000 美元的转账。 9 月规则出台后发布的巴西监管分析发现了同样的区别：第 584 号决议明确汇总了当日转账，而第 588 号决议并未规定这样的公式。

缺乏自动聚合条款并不能消除单独的可疑活动监控义务。 3978号文要求涉案机构对可能涉嫌洗钱、恐怖融资的交易或情况进行评估，对可疑案件进行单独报告。

涵盖机构必须通过反洗钱控制发送报告

3978号文第四十九条要求其范围内的机构向Coaf通报上市交易情况。该通函现有的时间规则要求第 49 条在交易或相关条款发生后的下一个工作日之前进行沟通，将新的自我托管类别置于既定的合规流程中。

同一份通知还禁止机构通知客户或第三方 Coaf 已进行沟通。第 588 号决议并不会仅仅因为个人控制自我托管钱包而为其设定直接申报义务；报告义务是通过央行反洗钱框架涵盖的机构在处理合格转账时履行的。

央行在公开解释中表示，自我托管可以“减少用于监控和风险评估目的的信息的可用性”。该声明将用户控制的钱包与中央银行授权的机构持有的资产区分开来，后者的客户和交易记录保留在受监管实体内。

第 588 号决议本身并未设立新的加密货币税率、费用或交易税。该措施修订了巴西的 AML/CFT 报告框架，而加密货币税收则根据单独的税收规则运作。 Crypto.news 此前曾报道过巴西单独的加密货币税收框架，包括影响自我托管资产收益的规则。

巴西正在分阶段推出加密货币监管

第 588 号决议是自 2025 年以来推出的一系列虚拟资产规则的一部分。据 crypto.news 报道，巴西对加密服务提供商的资本要求现在与许可、治理、安全和合规要求并存。另一项 2026 年规则限制虚拟资产在受监管的跨境电子外汇渠道内结算支付。巴西的跨境加密货币支付限制涵盖受监管的 eFX 系统，但不禁止该渠道之外的普通加密货币转账。

9 月 23 日，与第 588 号决议一起发布了一项单独的央行措施，即 BCB 第 589 号决议。它改变了虚拟资产服务提供商的规则，包括涵盖客户余额、托管头寸、准备金证明和承诺质押的客户资产的监管信息。管理这些数据提交的规定将于 2027 年 1 月 1 日生效。

第 589 号决议改变了与加密货币服务提供商打交道的机构的另一个运营期限。自 2026 年 11 月 6 日起，经央行授权的金融机构、支付机构和其他实体与未获授权在巴西运营的交易对手开展或促进虚拟资产市场业务将面临限制，但适用法规中的例外情况除外。