意大利央行下令对每笔加密货币转账进行制裁检查

意大利银行的指令取消了筛查的最低门槛，迫使加密货币服务提供商根据制裁名单检查每笔交易。

意大利央行让在该国运营的加密货币公司的日子变得更加艰难。意大利银行于 9 月 7 日发布了一份通知，要求根据制裁名单对每笔加密资产转让进行筛选，并且没有最低交易价值可以躲避。

该指令的实际要求是什么

意大利央行的沟通强化了欧洲银行管理局指南 (EBA/GL/2024/15) 所规定的义务，该指南于 2025 年 12 月 30 日在意大利生效。核心要求很简单：加密资产服务提供商 (CASP) 和支付服务提供商 (PSP) 必须筛选每次加密转账的发起人和受益人信息。

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传统支付服务提供商享有即时支付的某些豁免权，但执行速度使得全面的转账前筛选变得不切实际。意大利银行特意澄清，这些例外情况并不适用于 CASP 管理的加密货币传输。

不遵守规定也不仅仅是轻微的惩罚。根据意大利法律，未能满足这些要求的 CASP 将面临行政和刑事处罚。

MiCA 旗下的意大利加密货币市场

意大利的加密货币行业一直在欧盟加密资产市场（MiCA）监管下稳步正规化。截至 2026 年中，已有 8 个实体被授权在 MiCA 下在该国提供加密服务。

这项最新指令并未引入新的制裁措施或从头开始制定新的法律义务。相反，这是央行的尖锐提醒，即必须实际遵守现有规则。随着 MiCA 针对先前授权的虚拟资产服务提供商的过渡制度于 2026 年 6 月 30 日结束，国家监管机构正处于执行阶段而不是规则制定阶段。

这对加密货币公司和用户意味着什么

直接影响直接影响意大利 CASP 的运营预算。筛查每笔交易需要强大的技术基础设施，通常涉及与维护实时制裁数据库的专业合规平台集成。

九家获得授权的意大利 CASP 现在面临着具体的最后期限压力：重新评估其筛选机制和警报程序，以确保完全遵守欧盟和国家制裁标准。