随着客户需求的增加，顾问不断拓展技术堆栈
核心要点
- 随着越来越多的财务顾问将他们的服务扩展到传统投资管理之外，他们正在使用可以帮助他们取得成功的工具。
- 斯皮格曼财富管理公司创始人亚当·斯皮格曼 (Adam Spiegelman) 表示：“正确的技术可以帮助客户了解其完整的财务状况，找到节税方案，并以过去需要更长时间的方式进行组织。
- 他补充说，客户希望顾问
来源 Yahoo Finance作者 Mallika Mitra, Mon, September, At Pm Pdt, Min Read发布于 2026/9/9
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借用苹果近代著名的口号，有一个应用程序可以做到这一点。或者至少，有财富管理技术。
随着越来越多的财务顾问将他们的服务扩展到传统投资管理之外，他们正在使用可以帮助他们取得成功的工具。 Cerulli 最近的一份报告发现，目前未使用投资组合税务优化技术的顾问中约有一半 (47%) 预计明年开始使用，而未利用专业遗产规划技术的顾问中有 37% 计划在同一时间范围内采用该技术。
斯皮格曼财富管理公司创始人亚当·斯皮格曼 (Adam Spiegelman) 表示：“正确的技术可以帮助客户了解其完整的财务状况，找到节税方案，并以过去需要更长时间的方式进行组织。” “挑战在于，复杂建议的门槛不断提高，而那些不投资这些工具以及良好使用这些工具的专业知识的顾问将发现很难满足客户现在对全面关系的期望。”
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顾问们肯定感受到了客户需求变化的压力。研究发现，虽然他们提供的大部分服务仍然基于经过验证的投资管理服务，但他们平均提供 7.6 项服务。
“投资管理曾经是差异化因素，但今天它只是基线，”斯皮格曼说。他补充说，客户希望顾问了解税收、遗产规划、保险（个人和财产/伤亡）、社会保障和越来越多的医疗保险，而不仅仅是市场。这甚至促使他的公司评估医疗保险计划软件。
但构建技术堆栈会带来挑战：