Ripple-结算交易如何改变机构加密货币

主要要点 Ripple Custody 和 Settlemint 的数字资产平台将作为一种解决方案运行。

金融机构可以取代几个断开连接的提供商。

这些公司已开始在亚洲提供整合服务。

Ripple 和 Settlemint 将托管与代币化结合起来

Ripple 与专门从事数字资产生命周期管理的区块链技术公司 Settlemint 建立了战略合作伙伴关系，为受监管的金融机构提供发行、持有和管理代币化资产的集成系统。 9 月 1 日宣布的这一合作伙伴关系将 Ripple Custody 与 Settlemint 的数字资产生命周期平台（即 DALP）连接起来，该平台允许机构通过一个受监管的系统来管理发行、合规、托管、结算和服务。

Ripple 亚太区董事总经理 Fiona Murray 表示：“亚太地区的金融机构正在将数字资产投入使用。他们想知道如何在不将单独的托管、发行和治理解决方案整合在一起的情况下做更多的事情。”她补充道：

“这种合作伙伴关系为他们推出数字资产奠定了基础，并从那里保证它们不会过时：Ripple Custody 来持有和管理资产，Settlemint 来管理其整个生命周期。”

合并后的产品解决了数字资产保护和发行后管理之间的运营分歧。 DALP 提供对发行、合规、结算和服务的控制，而 Ripple 托管则控制机构如何存储和控制资产。该公告称，在单一平台上运行这些功能可以消除机构跨不同供应商运营时出现的多供应商组装和协调差距。

整合给金融机构带来什么变化

Ripple Custody 提供在机构环境中持有数字资产所需的安全、治理和合规基础设施。 Ripple 通过 Securosys、Figment、Chainaanalysis 和 Palisade 进行的托管扩展增加了针对银行和受监管企业的密钥管理、交易筛选、钱包和质押功能。

机构托管系统越来越多地充当控制层，而不是独立的存储产品。随着银行将数字资产项目从有限的试验转移到需要审计跟踪和审批控制的生产环境，Ripple 将托管基础设施定位为支付、代币化、质押和财务管理的基础。

Settlemint 通过管理代币整个存在过程中的流程，将这种结构扩展到资产保护之外。现实世界的资产代币化涉及法律结构、托管、合规、分配、服务和赎回，使得代币创建只是受监管金融产品的一个组成部分。

亚洲的推出可能会带来更广泛的机构扩张

该合作伙伴关系已开始在亚洲提供集成系统，并计划随着机构需求的发展将产品扩展到其他市场。 Ripple 已经参与了实时代币化项目，包括 Aviva Investors 在 XRP Ledger 上的代币化流动性基金份额类别，该项目将基于区块链的所有权记录与既定的监管、托管和投资者保护结构相结合。

Ripple 之前收购了数字资产托管和钱包提供商 Palisade，扩大了其支持可扩展钱包部署和快速交易的能力。 Settlemint 首席执行官 Adam Popat 表示：

“全球资本市场正在完全上链，只有当数字资产托管和生命周期管理作为一个系统而不是两个系统运行时，这种转变才有效。”

商业机会不仅限于加密货币交易，还延伸到用于发行和服务传统金融资产的基础设施。波士顿咨询集团估计，到 2035 年，代币化的现实世界资产将达到 88 万亿美元，在其渐进情景下约占全球可投资资产的 16%。其快速扩张情景预计，与没有采用数字资产的市场相比，银行利润可能下降约 30%。