美国财政部发现近 130 亿美元与海外加密货币诈骗有关

要点 FinCEN 分析了 33,904 份报告，涉及 127 亿美元的可疑活动。

疑似诈骗活动影响了美国各州的人们。

犯罪网络使用稳定币、空壳公司和钱骡。

FinCEN 分析追踪 127 亿美元的可疑活动

根据 9 月 3 日的公告，美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 发现了大约 127 亿美元的金融活动与涉嫌数字资产投资诈骗有关。 FinCEN 分析了 2023 年 9 月 8 日至 2025 年 12 月 31 日期间提交的 33,904 份《银行保密法》报告，涉及美国所有 50 个州和多个领地的人员。

FinCEN 表示：“犯罪分子利用虚假人物角色和社会工程策略来操纵受害者（通常是美国人）将资金转移到欺诈性数字资产投资中”，并补充道：

“这些诈骗主要是由总部位于东南亚的跨国犯罪组织实施的，这些组织经营工业规模的诈骗团伙，并利用庞大的犯罪分子网络来促进诈骗并从中获利。”

127 亿美元的数字代表了机构报告的可疑金融活动，而不是受害者遭受的经核实的损失。报告可以包括尝试或未付款的交易、修改的文件、账户之间的转账以及与报告主题相关的合法和非法活动。另外，FBI 记录的 2025 年受害者报告的加密货币损失为 113.7 亿美元，其中约 72 亿美元归因于加密货币投资欺诈。

海外诈骗中心围绕受害者资金建立网络

主要总部位于东南亚的跨国犯罪组织经营工业规模的中心，利用虚假身份和社会工程与潜在受害者建立个人或商业关系。该报告与 FinCEN 的诈骗中心警报一起发布，称欺诈网站和应用程序模仿合法投资服务，展示虚假收益，并迫使目标转移更多资金。

运营商还通过称为担保市场的在线市场获得网络钓鱼、帐户创建和洗钱服务。专业洗钱者设立空壳公司和金融账户，通过钱骡网络转移资金，并将收益发送到美国境外的数字资产交易所。 FinCEN 使用区块链分析工具发现，几乎所有诈骗收益最终都变成了稳定币，几乎都是 USDT。

联邦当局通过扣押、制裁、刑事案件和国际合作来寻求支持这些行动的基础设施。根据早些时候有关执法行动的报道，截至 3 月份，联邦打击部队已冻结或扣押了价值超过 5.8 亿美元的与东南亚诈骗中心相关的加密货币。

当局于 4 月宣布了另一项国际行动，逮捕了至少 276 人，并捣毁了 9 个诈骗中心。检察官表示，这些网络使用虚假投资平台、建立关系策略和快速加密货币转移来使受害者的资产脱离其控制。

财政部敦促银行警惕诈骗中心的危险信号

FinCEN 要求金融机构监控涉及涉嫌诈骗运营商、钱骡、空壳公司、担保市场和专业洗钱网络的交易。该警报还鼓励根据《美国爱国者法案》第 314(b) 条自愿共享信息，并要求各机构在提交相关可疑活动报告时包含关键术语“FIN-2026-SCAMCENTERS”。

该警报推进了 3 月 6 日白宫行政命令的目标，该命令宣布了一项保护美国人免受网络犯罪、欺诈和掠夺性计划侵害的政策。 FinCEN 表示，《银行保密法》报告对于执法调查和追回受害者资金的努力至关重要。

常见的警告信号包括不请自来的消息、承诺异常高的回报、要求使用不熟悉的投资平台以及在提款前​​要求额外费用。加密货币欺诈通常涉及虚假交易、基于浪漫的投资宣传、网络钓鱼尝试以及旨在获取受害者信任的未经请求的消息。 FinCEN 敦促受害者立即联系其金融机构，并向 FBI 互联网犯罪投诉中心或最近的美国特勤局外地办事处报告事件。