泰国采用加密货币旅行规则，要求检查钱包并保留五年数据

新法规于 2027 年 2 月生效，要求数字资产运营商验证对自我托管钱包的控制权，并让当局可以访问交易记录。

泰国证券交易委员会已最终确定其加密货币旅行规则版本，要求该国的每个数字资产业务运营商收集、传输和验证有关加密货币转账发送者和接收者的详细信息。该规则于 2027 年 2 月 27 日生效，给该行业大约 18 个月的时间来整理其合规基础设施。

该法规还对所有交易记录规定了五年的数据保留期限。在头两年，监管机构必须根据需要立即获取这些数据。

旅行规则的实际要求是什么

根据泰国的新框架，VASP 必须收集每次数字资产转让的发起人和受益人详细信息。这意味着姓名、帐号和其他识别数据与加密货币本身一起传输。

更有争议的部分涉及自托管钱包，即用户持有自己的私钥而不是依赖交易所的钱包。运营商需要验证发起或接收转账的人确实拥有或控制相关的自我托管钱包。

该法规是在 2026 年 3 月和 4 月举行公众咨询后与泰国反洗钱办公室 (AMLO) 合作制定的。2026 年 6 月发布了通知草案，最终规则于 2026 年 9 月 1 日发布。

遵循全球合规手册

制定全球反洗钱标准的政府间机构金融行动特别工作组首先通过其建议 16 推荐了加密货币的旅行规则。截至 2026 年初，FATF 调查的司法管辖区中约 83% 已经颁布了某种形式的旅行规则立法。

泰国央行也一直在对稳定币交易进行单独评估，特别关注 USDT。

这对泰国加密货币市场意味着什么

一些运营商已经开始行动。泰国数字资产平台 Bitazza 一直在集成 Sumsub 等提供商的合规工具，为新的监管环境做好准备。

五年保留要求也引发了数据安全问题。要求 VASP 存储详细的个人和财务信息五年，为黑客创造了集中目标。该法规规定了必须保留哪些数据，但围绕如何保护数据的安全标准对于确定该框架是增强还是无意中破坏用户信任同样重要。