BaFin 警告：当您在 AI 加密平台上输入数据时会发生什么

您在网站上的联系表格中输入了您的电话号码和电子邮件地址，因为那里宣传了人工智能驱动的加密货币交易平台。那么，在德国金融监管机构的评估中，你很可能根本就没有接触过交易平台。根据 BaFin 的调查结果，您填写了一个广告页面，其目的是收集联系方式并将其传递给未经授权的在线交易平台的运营商。 BaFin 于 2026 年 9 月 23 日发布了这份评估报告，并附上了 39 个网站的名称。其中对您来说最重要的一句话是：损害不是从第一次转移开始的，而是在表格发送的那一刻开始的。从那时起，您的记录就作为可交易的商品存在。简而言之，如果您现在正处于这种情况：不用付钱。暂时不要接听未知号码的电话，也不要在第一句话后结束通话。确保网站地址、日期和您收到的每条消息的安全。其他所有内容如下，按您已完成的操作排序。 BaFin 于 2026 年 9 月 23 日发布的内容联邦金融监管局（简称 BaFin）是德国监管银行、保险公司的机构，自欧洲加密监管以来，还监管加密资产服务提供商。当当局怀疑有人未经授权进行操作时，可以向公众发出警告。 2026 年 9 月 23 日，它报道了所谓的平台系列。用监管的语言来说，平台系列是一组几乎相同的网站，仅名称不同，而且很可能来自同一来源。在本例中，有 39 个地址，大部分以三个为一组：与 .com、.net 和 .org 相同的发明名称。该机构对该机制本身的描述如下：感兴趣的各方“被要求在相关网站上的联系表格中留下数据。根据 BaFin 的调查结果，客户数据随后会被传递给不受 BaFin 监管的未经授权的在线交易平台的运营商。”因此，这些页面被怀疑“主要用于启动未经授权提供的加密资产服务业务”。同一份通知中还出现了两项进一步的调查结果。首先，据主管称，这些网站没有合法有效的印记。其次，德国联邦金融监管局指出，这可能与它已经警告过的进一步系列有联系。它将运营商本身命名为未知。如果您想知道这些系列在 2026 年夏天会是什么样子，请参阅我们关于 8 月份 BaFin 关于加密平台系列警告的文章。页面的构造是已知的。新鲜的是他们的商业模式。

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加密货币领域常见的欺诈模式几乎总是通过金钱进行：您付款后，您会看到客户领域的收益不断增加，而当您尝试提款时，就会出现所谓的费用、税款或免责费的付款要求。多年来，消费者咨询中心和警方一直将这一计划描述为网络交易欺诈。该系列报道现在开始得更早了。在当局的账户上，这些网站本身根本不收取任何费用。产生的就是潜在客户。用销售术语来说，潜在客户是合格的联系记录：姓名、电话号码、电子邮件，通常还包括某人想要投资的金额。对于买家来说，该记录比任何随机地址都更有价值，因为它记录了对加密货币投资的兴趣。由此得出的三件事与经典方案有所不同。联系会有延迟。发送表格和第一次致电之间可能需要几天或几周的时间，因为唱片会先转售。因此，许多受影响的人不再将电话与他们填写的页面连接起来。该记录仍然在流通。可以反复传承。一张完整的表格可能会吸引数月的电话，其中包括来自与原始网站无关的提供商的电话。页面本身就会消失，不会产生任何后果。由于没有印记、没有指定的运营商、也没有付款关系，您无法向任何人提出索赔。这正是本文开头提出的确保证据而非赔偿问题的原因。 BaFin 将该方法清醒地归类为商业启动。对于作为加密货币投资者的您来说，这意味着：在任何人与您交谈之前，业务中有价值的部分就已经发生了。 BaFin 的账户上的页面警告不要拿钱。传递的内容是您写入表格的内容。 BaFin 命名了哪 39 个网站 当局公布的地址带有括号中的点，以便它们不可点击。我们用相同的符号再现它们。根据BaFin自己的说法，到目前为止，BaFin已知的页面如下：coravelis(.)com · jorvaki(.)com · jorvaki(.)net · jorvaki(.)org · levorelio(.)com · levorelio(.)net · levorelio(.)org · lexovario(.)com · lexovario(.)net · lexovario(.)org · loravexo(.)com · loravexo(.)net · loravexo(.)org · mavriten(.)com · mavriten(.)net · mavriten(.)org · monvaret(.)com · monvaret(.)net · monvaret(.)org · natrovex(.)com · Renvaki(.)com · Renvaki(.)net · Renvaki(.)org · semtovexo(.)org·solkrane(.)com·solkrane(.)net·solkrane(.)org·tavorello(.)com·tavorello(.)net·tavorello(.)org·varezuno(.)com·varezuno(.)net·varezuno(.)org·vordeli(.)com·vordeli(.)net·vordeli(.)org· zarevuno(.)com · zarevuno(.)net · zarevuno(.)org 从列表中可以读出超出个别情况的两件事。这些名称是可发音的发明词，没有任何意义，在任何语言中都没有任何意义，因此可以在世界范围内注册。 .com、.net 和 .org 三个域名的捆绑表明，个别域名的丢失从一开始就是计划好的。对于您自己的检查很重要：此列表只是一个快照。 BaFin 明确写道“迄今为止已知”，并指出与进一步系列的可能联系。如果您访问的网站未在此处列出，则表明该网站不合格。相反：如果此处列出，则您持有可以向银行或警方提交的官方评估。

《加密货币市场监管法》第 10(7) 条：警告的法律依据 根据其自己的说法，该通知依据的是《加密货币市场监管法》（德语缩写为 KMAG）第 10(7) 条。这个细节看起来很技术性，但它解释了为什么警告看起来是这样的。 《加密市场监管法案》是德国颁布的伴随欧洲加密资产市场监管的法案，即 MiCA。它规定了谁可以在德国提供加密资产服务以及监管机构拥有哪些权力。这些权力包括向公众通报涉嫌未经授权运营的提供商。措辞的逻辑由此而来。该机构写道“根据 BaFin 的调查结果”和“涉嫌”，因为根据该条款发出的警告不是法院裁决，也不需要法院裁决。这意味着在诉讼程序结束之前旨在保护消费者的监督评估。对您来说，这意味着两件事：该警告足以用于针对第三方，同时它不是针对指定个人的刑事调查结果。相反的结论在实践中才是重要的。银行业务、金融服务和加密资产服务只能在获得授权的情况下在德国提供。任何未经授权提供加密资产服务的人都是非法行为，无论最终是否有人受到伤害。如何在发送表单之前发现引导页 根据主管的说法，这些页面警告了无需专业知识即可检查的共享功能。以下几点不能替代法律建议，但只需几分钟即可完成。印记。 BaFin 将缺失的具有法律效力的印记命名为所有 39 页的共同特征。有效的印记包含可以通过法律程序提供的名称、地址、商业登记号和实际有效的联系选项。裸露的联系表不是印记。没有寄存器条目的邮箱地址也不是。授权状态，有一个重要的反对意见。检查 BaFin 公司数据库中给出的公司名称。它显示一家公司是否获得授权。然而，仅靠打击是不够的。在其有关欺诈性交易平台的页面上，监管者明确描述了犯罪者如何冒充在商业登记册上列出或受监管的信誉良好的公司的员工，滥用未涉案公司的名称和详细信息。由此而来的唯一检查是：从数据库中获取电话号码和地址，而不是从网站上获取，并询问该联系人是否真实。页面要求什么。授权交易平台可让您开设账户并识别您的身份。一个只提供联系表格且没有直接注册途径的页面是在收集联系信息，而不是进行交易。承诺。据称通过人工智能实现可靠回报的软件并不存在。在宣传可预测利润的地方，谨慎并不是反应过度。我们关于人工智能驱动的加密货币犯罪的文章描述了现在提供的此类优惠的可信度。联系人来自哪里。该页面是通过社交网络上的广告、消息应用程序中的消息还是通过看起来像新闻报道的帖子到达的？所有这三种路线与报道的系列中都是常见的。我们的指南中提供了有关提供商的详细清单，介绍了如何在首次存款之前检查加密货币提供商。回调是实际的销售过程。它很少立即出现，有时仅在几周后出现。这些交易平台上实际交易的内容很少是任何被吸引到对话中的人都能得到广告所承诺的东西。 BaFin 在其消费者部分描述了这些交易平台的典型流程，您在思考之前就应该从中了解三点。交易的主要是差价合约，而不是硬币。差价合约（简称 CFD）是对标的物价格变动的押注，而您无需拥有该标的物。以监管者的名义，所谓的顾问将人们推向商品、股票、指数、货币或加密货币等产品。在这些情况下，任何认为自己购买比特币的人都没有获得任何加密资产。钱通过不属于您的钱包。据 BaFin 称，对于支付处理，受影响的人被告知在在线交易场所开设账户；支付的钱被转换成比特币，然后这些硬币最终进入犯罪分子的钱包。有时，给出的付款目的地是接收资金并将其转发的私人帐户。对于该人来说，该过程本身具有法律后果，因为任何提供其帐户的人都会被怀疑洗钱。切勿让您的帐户用于第三方付款，甚至不能用于收取佣金。远程访问变得昂贵。据主管称，通过远程维护软件在整个过程中为您提供支持，可以一路访问您的网上银行并以您的名义开设账户和钱包。没有理由与提供商共享您的屏幕。授权交易所从不要求这样做。实际的反测试很简单，并且适用于所有这些情况：要求您的加密资产应该所在的钱包地址，并在区块链浏览器中检查它。如果区块链上没有可验证的交易数据，就没有硬币，只有网站上的显示。详细信息由监管者本人掌握：对欺诈性交易平台的警告。已经输入您的数据？现在这五个步骤很重要 如果没有资金易手，那么您的处境比感觉上要好得多。最有可能的损坏是流通中的记录，对此我们可以采取一些措施。第一：在任何东西消失之前记录。请记下完整的网站地址、您输入的日期和时间以及您提供的详细信息。在页面仍可访问时对其进行屏幕截图。这个证据以后既不能获得也不能重建。第二：不再提交任何内容。不发送您的身份证件副本、银行详细信息、钱包地址，也不共享屏幕。安装远程维护软件以进行“验证”的请求是一种已知模式，并且会导致直接访问您的设备。第三：以受控的方式处理呼叫。您不必接机。如果您确实接了电话，请不要透露您的财务状况，也不要确认任何数据，甚至不要确认看似无害的细节，例如您的出生日期。简单的一句“不感兴趣”然后挂断电话就完全足够了。第四：分开你的凭据。如果您在其他地方也使用的页面上设置的密码，请立即在各处更改。在您的交换和电子邮件帐户上激活双因素身份验证，最好通过应用程序而不是短信。第五：报告警告。如果该网站不在列表中，您可以通过BaFin的联系渠道向BaFin举报。它不需要任何成本，并且是更多系列首先曝光的途径。在这种情况下，您不需要付费恢复服务。只要钱没有转手，就没有什么可以收回的。回电：电话中发生的情况以及您未说的内容 回电是实际的销售过程，并且遵循可识别的过程。知道它可以消除压力。一开始几乎总是进行友好的盘点：你有多少经验，你可以投入多少，你对哪些加密货币感兴趣？这些问题感觉像是建议，也是评估。答案决定了联系的深入程度。然后是少量的入场金额，通常在 250 欧元左右，并承诺您可以随时提款。金额故意较低，因为它降低了建立支付关系时的抑制门槛。第三步，客户区显示收益。该显示是网站上的表示，没有实际加密交易的证据。任何人想要知道交易是否真实发生，都需要区块链上可验证的交易数据，即可以独立检查的钱包地址。最后，提款失败并出现付款要求：假定的费用、假定的税收、假定的释放金额。从现在起，警方和消费者咨询中心一致将这一过程描述为投资欺诈。三句话就足够完整的对话了。你没有说出具体金额。您确认没有数据。你挂断电话。信誉良好的提供商不会以这种方式失去客户，未经授权的提供商也会失去访问权限。第二波浪潮的后记：在损失发生后，所谓的恢复服务、律师事务所或消费者权益倡导者经常会联系，主动提出取回资金。这些呼叫者从同一列表中提取他们的联系人。追偿预付款通常是第二次损失。