哈萨克斯坦计划建立国家加密分析中心来跟踪数字资产流
核心要点
- 哈萨克斯坦宣布计划建立国家加密货币分析中心，该中心将监控法定支付、加密货币转账、钱包和客户数据等数字资产交易。
- 摘要 哈萨克斯坦将建立国家加密货币分析中心来监控法定和加密货币交易、钱包和客户信息。
- 国家加密货币分析中心将与国家银行的反欺诈中心整合，将数字资产监控与金融机构和政府机构使用的现有系统结合起来
哈萨克斯坦宣布计划建立国家加密货币分析中心，该中心将监控法定支付、加密货币转账、钱包和客户数据等数字资产交易。
摘要 哈萨克斯坦将建立国家加密货币分析中心来监控法定和加密货币交易、钱包和客户信息。
该中心将建立在国家银行的 SupTech 平台上，并与其现有的反欺诈中心集成。
银行、执法机构和获得许可的数字资产提供商将可以使用该中心的验证工具。
哈萨克斯坦扩大了受监管的加密服务，同时对未经许可的数字资产平台采取执法行动。
Qazinform通讯社9月15日报道，哈萨克斯坦国家银行行长苏莱门诺夫在一次政府会议上透露了这一计划，称该中心将建立在央行的SupTech监管平台上。
该系统将分析交易的法定货币和加密货币组成部分，以及有关客户、钱包和个人转账的信息。苏莱门诺夫表示，银行、执法机构和获得许可的数字资产提供商将可以使用该中心提供的验证工具。
国家加密货币分析中心将与国家银行的反欺诈中心整合，将数字资产监控与金融机构和政府机构使用的现有系统结合起来，以识别可疑的金融活动。
哈萨克斯坦加密分析中心将使用SupTech平台
国家银行一直在开发其 SupTech 平台，作为监管数字资产市场和支付组织的集中系统。
在 8 月份关于 2025-2029 年数字化和数据管理战略的更新中，央行表示，该平台涵盖了从维护受监管实体的登记和档案到分析报告、进行区块链分析和自动化监管行动的监管流程。国家银行计划在 2026 年下半年将整个监管周期转移到该系统中。
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该平台现在将为加密货币分析中心提供技术基础，允许与客户和钱包数据一起评估交易信息。
哈萨克斯坦一直在扩大对加密货币活动的国家监管，同时允许数字资产服务通过受监管的渠道运营。 crypto.news 此前在 1 月份报道称，2025 年，当局封锁了 1,100 多个未经授权提供加密货币交易服务的在线平台。
执法行动包括针对非法交易点和未经许可的加密服务的措施，因为当局试图将交易引向受监管的运营商。
哈萨克斯坦一年前也采取了类似行动。 2024 年，金融当局清理了 36 个非法加密货币平台，总营业额达 600 亿坚戈，并从未经授权的运营商处扣押了 480 万美元的 USDT。官员们当时表示，没有适当反洗钱和“了解你的客户”控制措施的平台正被用于欺诈和贩毒等活动。
反欺诈中心将连接加密监控
国家加密货币分析中心将与国家银行自 2024 年 8 月以来运营的基础设施一起工作。
反欺诈中心是与执法机构和金融市场参与者共同发起的，旨在帮助组织检测和阻止欺诈交易。其系统允许参与机构实时交换信息，并维护与涉嫌欺诈相关的活动的集中数据库。
自推出以来，参与范围不断扩大。截至 2025 年 7 月，包括银行、小额信贷公司、电信运营商和政府机构在内的 200 多家组织已连接到该平台。
此后，国家银行增强了该中心的分析能力。截至2026年1月1日，该系统已登记有80,871起涉及欺诈迹象的交易事件，以及约19,810起与贩毒、非法赌博和金融传销有关的事件。
截至目前，当局已通过该系统冻结了 28 亿坚戈，同时已将超过 5 亿坚戈返还给受欺诈影响的人们。
2025 年的工作扩大了反欺诈中心、总检察长办公室、内政部和电信运营商之间的联系。央行一直在开发人工智能工具，用于行为分析和早期发现可疑客户活动。
计划开展基于会话分析的试点项目，以检查金融应用程序内的用户行为、识别异常情况并测试预测性欺诈检测。国家银行表示，这项工作将包括个人数据的保障措施和行为信息的技术处理。
将加密货币分析中心连接到该基础设施将使参与银行、获得许可的数字资产提供商和执法机构能够访问涵盖传统交易和加密交易的验证工具。
哈萨克斯坦扩大了受监管的加密服务
该监控项目采取了一系列措施，将更多的加密货币活动置于受监管的金融基础设施之下。
Bybit Kazakhstan 于 2025 年 11 月在阿斯塔纳金融服务管理局许可下推出了该国第一个受监管的 P2P 平台。该系统要求用户完成身份检查，而法定支付则通过属于持牌金融机构的公司银行账户而不是个人账户进行。
平台上的交易由Bybit哈萨克斯坦和参与的金融机构监管。在最初推出期间，用户通过经过验证的 Halyk 银行卡进行法定转账，支票内容包括姓名、个人身份证号码和银行信息。
哈萨克斯坦已分别尝试在受监管的金融服务中使用稳定币。阿斯塔纳金融服务管理局于 2025 年 9 月开始试点，允许符合条件的公司通过批准的代理商使用与美元挂钩的稳定币支付监管费用。
国家银行同时寻求国家对数字资产的投资。哈萨克斯坦计划使用在刑事案件中没收的加密货币作为国家加密货币储备的资产来源之一。
央行的投资部门国家投资公司今年早些时候表示，已从外汇和黄金储备中拨出 3.5 亿美元用于加密货币相关投资。根据一月份披露的储备计划，该公司计划通过对冲基金而不是直接购买加密货币来获得风险敞口，并已为该计划列出了五只基金。
国家加密计划扩展到采矿和支付
哈萨克斯坦通过国内采矿业继续开发储量。
根据今年批准的规定，获得许可的比特币矿工在将部分开采的加密货币贡献给国家储备时可以获得额外的电力容量。该框架将电力获取与参与政府支持的储备计划联系起来。
2021 年的打击行动后，中国矿工纷纷迁移，哈萨克斯坦仍然是世界上最大的比特币挖矿司法管辖区之一。根据 2025 年 4 月的《剑桥数字矿业报告》，该国在比特币挖矿活动方面排名全球第五。
受监管的加密货币支付已与储备计划一起进行了测试。阿拉套城市银行 (Alatau City Bank) 于 7 月与 Binance Kazakhstan 合作推出了 Crypto Pay，允许客户通过二维码和连接到银行收单网络的销售点终端使用加密货币进行购物。
该国的执法政策与这些计划一起继续实施。哈萨克斯坦早些时候对加密货币交易所的打击针对的是在其许可框架之外运营的平台，而当局则冻结了加密货币并关闭了与未经授权的交易相关的非法场外交易服务。
在此期间，国家银行现有的反欺诈中心继续扩大。其开发计划包括预测分析、基于会话的监控以及与政府和电信数据库的集成，而新的国家加密货币分析中心将专门将交易分析扩展到法定货币和加密货币流、客户信息和数字资产钱包。