FinCEN 标记 $12.7B 与东南亚加密投资诈骗有关

根据两年多来提交的近 34,000 份报告，美国财政部金融犯罪执法网络已将约 127 亿美元的可疑金融活动与主要来自海外诈骗团伙的数字资产投资诈骗联系起来。

摘要 FinCEN 在审查了 2023 年 9 月至 2025 年 12 月期间提交的 33,904 份报告后，将大约 127 亿美元的可疑活动与加密货币投资诈骗联系起来。

货币服务企业（主要是加密货币公司）提交了 55% 的报告，价值 55 亿美元，而银行报告了另外 64 亿美元。

诈骗者至少使用了 22 种数字资产，但收益通常会转换为稳定币，并且几乎全部转换为 USDT，然后再通过 DeFi 协议或海外交易所转移。

大约 25% 的报告中出现了老年人，而全美 50 个州的受害者则通过退休账户、抵押贷款、房屋净值和个人贷款来弥补损失。

许多活动都与柬埔寨、老挝和缅甸的骗局有关，这些国家有数十万工人通过虚假工作机会被贩运。

金融犯罪执法网络周四表示，其分析涵盖了约 1,300 家金融机构在 2023 年 9 月 8 日至 2025 年 12 月 31 日期间提交的 33,904 份《银行保密法》报告，让监管机构了解受害者被卷入欺诈性投资计划时资金如何通过银行、加密货币企业和证券公司流动。

今天，@FinCENnews 发布了与涉嫌数字资产投资诈骗相关的金融活动的警报和分析。这些骗局是复杂的欺诈行为，操纵受害者，而受害者通常是美国人。 https://t.co/mwZDFmhbvm pic.twitter.com/ZdKRusnL8p — 金融犯罪执法网络 (FinCEN) (@FinCENnews) 2026 年 9 月 3 日

FinCEN 将这些操作描述为数字资产投资诈骗，有时被称为杀猪、浪漫诱饵或加密货币信心计划。犯罪团伙通常使用虚假身份和关系来获取受害者的信任，然后再引导他们进行欺诈性加密货币投资。

文件中指出的活动涉及美国所有 50 个州和几个地区的受害者。

加密货币公司和银行发现了数十亿美元的诈骗活动

货币服务企业提交了 FinCEN 审查的 55% 的报告，并发现了 55 亿美元的可疑活动。该组中的大多数公司都是数字资产企业。

银行占申请的 41%，报告金额为 64 亿美元，而证券公司和其他金融机构则占剩余份额，报告金额为 7.845 亿美元。

在分析所涉期间，报告数量不断增加。每月提交的申请数量平均增加了 10.9%，而报告的可疑活动数量平均增加了 18%。

2023年10月，金融机构提交了590份报告，涉及金额4.857亿美元。到 2025 年 12 月，每月报告总数已攀升至 2,482 份，涉及金额 8.335 亿美元。

FinCEN 警告不要将 127 亿美元的总额视为受害者损失的直接衡量标准。可疑活动报告可能包括尝试交易、多个机构报告的转账以及申报人的错误，从而产生重复计算的可能性。举报数量的增加可能部分源于该机构 2023 年生猪屠宰诈骗警报中引入的搜索词的使用增加。

诈骗者依靠熟悉的数字资产，而不是专门为欺诈创建代币。文件中至少出现了 22 种加密货币，其中以太坊、Tether 的 USDT 和 Circle 的 USDC 是最常见的资产。

FinCEN 引用的区块链分析发现，无论受害者最初购买了什么，收益通常会转换为稳定币，几乎都是 USDT。然后，这些资金通过美国境外的去中心化金融协议或数字资产交易所进行转移。

重复使用相同的收集地址提供了另一条线索。一些金融机构识别出同时接收多个受害者转账的地址，帮助他们将看似独立的交易连接到同一个诈骗网络。

在涉及同类欺诈的执法行动中，稳定币的使用多次出现。正如 crypto.news 之前报道的那样，美国特勤局与 Coinbase 合作，在 2025 年追踪并追回与生猪屠宰计划有关的 USDT。在调查人员将这些资金与东南亚欺诈网络联系起来后，司法部寻求扣押 2.25 亿美元的 USDT。

FinCEN 发现美国老年人并未成为不成比例的目标

大约四分之一的可疑活动报告中出现了美国老年人，接近他们在美国人口中所占的比例。

FinCEN 在约 25% 的申请中发现老年人遭受剥削，而 60 岁或以上人口中这一比例为 24.4%。根据这一比较，该机构得出的结论是，在数据集中，老年人既没有受到过多的伤害，也没有过多地被剥夺资金。

财务损失可能仍然很严重。据联邦调查局 (FBI) 记录，2024 年 60 岁以上美国人的欺诈损失达 48 亿美元，后来参议员们引用了这一数字，并提出了《GUARD 法案》，为当地执法部门的区块链追踪提供资源。

受害者经常用常规储蓄以外的资金进行转账。 FinCEN 发现的案件涉及退休账户、房屋净值信贷额度、第二抵押贷款和个人贷款。一名妇女从她的退休基金中转移了近 64 万美元，而另一名受害者在六个月内损失了超过 100 万美元。

该机构将部分分析重点放在这些计划造成的心理损失上，并警告称，一些受害者在发现自己的钱被盗后可能面临自残的风险。 FinCEN 将陷入危机的人们引导至 9​​88 自杀和危机生命线。

东南亚诈骗团伙依赖被贩运的工人

当局查明的许多犯罪组织都在柬埔寨、老挝和缅甸的工业规模大院中运作，在那里可以通过虚假就业机会招募工人，然后被限制并被迫参与欺诈。

联合国估计已有数十万人被贩运到此类活动中，而国际刑警组织则警告说，诈骗中心模式已蔓延到东南亚以外的地区。

2025 年，与人口贩运相关的加密货币交易急剧增加。Chainaanalysis 2026 年 2 月的一项研究发现，在跟踪的服务中，与加密货币相关的人口贩运付款在这一年中增加了 85%，其中包括与东南亚诈骗团伙相关的劳动力招聘机构。区块链分析公司确定的支付渠道包括稳定币、洗钱网络和区域托管平台。

此后，当局一直在寻求支持这些大院的金融基础设施。今年 3 月，美国联邦调查局 (FBI) 和泰国警方在针对被控以美国人为目标的有组织生猪屠宰团伙的行动中，冻结了约 5.8 亿美元的加密货币，并查获了约 8,000 部手机。

这些网络可以延伸到直接联系受害者的范围之外。 FinCEN 表示，诈骗中心运营商利用在线“担保市场”购买网络钓鱼工具、在线账户和洗钱等服务。专业洗钱者可以创建空壳公司和金融账户、招募钱骡并通过美国境外的交易所转移稳定币。

总部位于柬埔寨的 Huione 成为该基础设施最突出的例子之一。 4 月份，在该网络与超过 890 亿美元的加密货币交易有关后，中国当局拘留了汇旺集团 (Huione Group) 的一名前董事长。美国当局此前已将汇旺集团列为主要洗钱嫌疑人，因为该集团涉嫌处理与东南亚诈骗和其他非法活动有关的收益。

美国当局加大力度追回诈骗收益

美国机构越来越多地使用区块链追踪、资产冻结以及与外国执法部门的合作来追查与这些化合物相关的资金。

FinCEN 表示，自 2015 年以来，其快速响应计划已截获 18 亿美元，并为 5,790 名美国受害者追回略高于 10 亿美元的资金。该计划使该机构能够快速与外国金融情报机构共享金融情报，并在可疑的欺诈性转账无法追回之前寻求干预。

该机构的最新警报为金融机构提供了识别与诈骗中心相关交易的指标，并鼓励根据《美国爱国者法案》第 314(b) 条自愿共享信息。 FinCEN 表示，此类共享可以帮助机构识别涉及洗钱的活动，同时为合格的参与者提供责任保护。

2026年执法规模继续扩大。美国检察官追查被指控将投资欺诈与强迫劳动相结合的网络，其中包括总部位于柬埔寨的太子集团。当局要求没收与其创始人陈智有关的超过 127,000 枚比特币，而检察官称，被困在诈骗场所的工人被迫联系潜在受害者，引导他们进行欺诈性加密货币投资。

一月份，柬埔寨当局拘留了陈并将他转移到中国。美国和英国当局指控他和太子集团参与加密货币欺诈、洗钱和强迫劳动活动，但该公司否认了这些指控。

FinCEN 敦促网络欺诈的受害者立即联系其金融机构，并向 FBI 互联网犯罪投诉中心或最近的美国特勤局外地办事处提出投诉。