FinCEN 将 $12.7B 与亚洲地区的加密货币骗局联系起来

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简而言之，FinCEN 分析了 2023 年 9 月至 2025 年 12 月期间提交的 33,904 份可疑活动报告。

大约 1,300 家机构提交了报告，其中加密货币服务企业报告最多，银行报告金额最多。

美国老年人并没有受到过多的伤害，这与人们对这些骗局的普遍假设相矛盾。

在周四发布的一份分析和警报中，美国财政部金融犯罪执法网络已将大约 127 亿美元的可疑金融活动与东南亚地区的加密投资诈骗联系起来。

约 1,300 家机构提交了 33,904 份报告，涵盖 2023 年 9 月至 2025 年 12 月。货币服务企业（主要是加密货币公司）提交了 55% 的报告，价值 55 亿美元。银行提交了 41% 的申请，金额为 64 亿美元。其余为证券公司，价值 7.845 亿美元。

今天，@FinCENnews 发布了与涉嫌数字资产投资诈骗相关的金融活动的警报和分析。这些骗局是复杂的欺诈行为，操纵受害者，而受害者通常是美国人。 https://t.co/mwZDFmhbvm pic.twitter.com/ZdKRusnL8p — 金融犯罪执法网络 (FinCEN) (@FinCENnews) 2026 年 9 月 3 日

申请量平均每月增长 10.9%，报告金额增长 18%，从 2023 年 10 月的 590 份报告，价值 4.857 亿美元增加到 2025 年 12 月的 2,482 份报告，价值 8.335 亿美元。FinCEN 警告称，这一增长可能部分反映了 2023 年警报中搜索词的更广泛采用，并且总数可能会重复计算转账、尝试付款和申报人错误。

诈骗者使用至少 22 种不同的数字资产，最常见的是以太坊、USDT 和 USDC，并且很少关心发明的代币。无论受害者最初购买什么，区块链分析显示收益几乎总是被兑换成稳定币，并且几乎全部兑换成 USDT，然后通过美国境外的 DeFi 协议或交易所进行推送。诈骗者还同时在多个受害者之间重复使用收款地址，这就是一些公司发现这种模式的方式。

大约 25% 的报告中出现了对老年人的剥削，而 60 岁及以上人口中这一比例为 24.4%，FinCEN 得出的结论是，老年人既没有遭受不成比例的受害者，也没有遭受不成比例的抢劫。据联邦调查局统计，2024 年 60 岁以上美国人的欺诈损失达 48 亿美元，参议员们在介绍 GUARD 法案（一项为当地警察区块链追踪提供资金的法案）时引用了这一数字。受害者遍布全美 50 个州。

损失由退休账户、房屋净值额度、第二抵押贷款和个人贷款来弥补。一名妇女从她的退休基金中汇出近 64 万美元；另一位在六个月内损失超过 100 万美元。

FinCEN 在报告中专门专门讨论了自残问题，指出受害者在发现欺诈行为后有时会面临危险，并向他们指出 988 自杀和危机生命线。

这些营地主要位于柬埔寨、老挝和缅甸，联合国人员数量达数十万，其中许多人是通过虚假招聘广告被贩卖到那里的。国际刑警组织警告说，这种模式正在蔓延到东南亚以外的地区，美国当局今年查获了与此类计划相关的超过 2500 万美元。

自 2015 年以来，FinCEN 的快速反应计划已截获 18 亿美元，并为 5,790 名美国受害者追回略高于 10 亿美元的资金。