意大利银行加强加密货币筛查以执行欧盟制裁

意大利央行命令加密货币公司对每笔交易进行筛查，旨在阻止逃避欧盟制裁。

该银行禁止设定最低筛查门槛，以阻止犯罪分子分割资金以避免被发现。

更严格的规则优先考虑阻止俄罗斯行为者超过速度，接受潜在的传输延迟。

意大利强调加密货币交易制裁筛查“无最低”例外

欧盟 (EU) 对利用数字资产规避其既定制裁框架感到担忧，该地区央行正在加强合规措施，以防止非法行为者利用监管漏洞。

鉴于近期地缘政治紧张局势加剧，意大利中央银行周三发布了一份通知，敦促所有支付服务提供商（PSP）和加密资产服务提供商（CASP）加强金融交易的筛查程序。

该银行强调，这些机构在建立关系时、欧盟理事会决定时以及每次交易发生时，都必须对自己的客户进行合规检查，根据指定个人和公司名单验证这些交易的发起人和受益人的姓名（根据旅行规则定义）。

关于必须如何执行这些检查，该银行强调，实际审查交易的自动化系统的校准应该“以平衡限制误报产生的需要与确保指定主体的识别的需要”。

尽管如此，它强调“不会预见到对转账进行检查的最低金额阈值的应用”，并呼吁包括 CASP 在内的中介机构“确保正在使用的系统（包括第三方开发或提供的解决方案）不包括会导致转账受到检查限制的最低金额阈值。”

划分财务金额以避免被自动化系统检测或报告的做法称为结构化，这是面临制裁的犯罪行为者或集体经常采用的做法。

意大利央行的通讯呼吁金融行为体加强控制，避免因系统配置错误而导致制裁规避，即使代价是提高警惕和延迟转账，特别是在上一轮欧盟制裁明确针对俄罗斯行为体和数字规则网络的情况下。