巴西以自我托管加密货币为目标，制定 1 万美元报告规则和 24 小时转账延迟

巴西的加密货币规则将于 2025 年第四季度变得更加严格，并从明年开始变得更加严格。

巴西中央银行本周发布的命令正式扩大了自助钱包中 1 万美元以上加密货币转账的报告要求。

在这里，值得注意的是，新的报告制度并不严格针对加密货币传输。任何通过外汇或当地现金进行的超过 50,000 雷亚尔（约 1 万美元）的付款或资金转账都必须报告。

巴西央行在声明中表示，此举旨在“防止利用金融系统洗钱、隐匿资产或资助恐怖主义”。该规定将于10月1日起生效。

然而，对加密资产的审查已经加强。

巴西对加密货币转账实行 24 小时延迟

上个月，巴西强制要求加密货币传输延迟 24 小时。据该国央行称，此举旨在最大程度地减少欺诈受害者的伤害，同时帮助执法部门遏制反洗钱（AML）或非法资金流动。

它认为，加密货币转账的即时结算性质使得及时抓住欺诈者并阻止非法流动具有挑战性。该规则将于 2027 年 1 月生效。

然而，令人惊讶的是该国计划与欧洲即时支付系统整合。

换句话说，两国正在快速建立互联的巴西和欧元区公共支付系统，以实现快速转账。然而，它将限制加密货币传输，以充当反欺诈和犯罪缓冲区，以抓获所谓的“洗钱者”。

有趣的是，英国、澳大利亚和新加坡也有类似的缓冲系统，对有风险的加密平台的出站和入站传输有 24-72 小时的延迟。

然而，欧盟依赖旅行规则，该规则要求加密货币交易所在清算之前停止并验证跨境转移。事实上，保加利亚和泰国采用的就是这种模式，而且都涉及自托管转移。

制定反洗钱和反恐融资规则的国际机构金融行动特别工作组 (FATF) 正在全球范围内广泛推行旅行规则。

总体而言，在全球协调一致的反洗钱压力下，从 2027 年开始，加密货币的部分匿名性将受到积极打击。

最终总结